Position et soldes
Les soldes de différentes banques se réconcilient souvent dans des tableurs, et la liquidité libre apparaît tard. La solution rassemble les comptes sur toutes les devises en une seule image et montre les montants libres nets des blocages. Avec la solution, l'argent est visible à l'instant, et aucune trésorerie excédentaire ne reste sur les comptes. Au paramétrage, une nouvelle banque se connecte par un connecteur, et les données de référence des comptes et devises se tiennent sans changement de code.
Prévision de liquidité
Un écart de liquidité apparaît souvent quand le paiement est déjà à la porte. La solution construit la courbe de couverture avec des scénarios et signale l'écart à l'avance, avec un plan de couverture sur chaque écart. Avec la solution, les écarts se ferment tôt, et le financement d'urgence coûte moins. Au paramétrage, les scénarios et hypothèses viennent comme données de référence, et chaque recalcul reste au journal avec une version.
Marché monétaire
Les taux bancaires se recueillent souvent au téléphone et par courriel, et chaque placement exige une approbation manuelle. La solution conduit dépôts, repo avec chambre de compensation et crédit intraday sous limites et montre les conditions disponibles par contrepartie. Avec la solution, la trésorerie libre rapporte, et le financement coûte moins. Au paramétrage, l'échelle des échéances et l'historique des taux par contrepartie sont visibles, et limites et seuils se règlent en configuration.
Opérations de change
L'exposition de change se suit souvent dans des tableurs, et la couverture retarde d'un jour ou plus sur les transactions. La solution recalcule l'exposition après chaque transaction et rafraîchit la couverture aussitôt, en gardant l'écart dans la limite. Avec la solution, aucune marge n'est perdue sur les mouvements de taux entre la transaction et la couverture. Au paramétrage, les positions ouvertes, les taux et l'historique des recalculs sont visibles, et les paires et la limite d'écart se configurent par segment.
Limites et contrôle
Les limites viennent souvent à l'esprit après une transaction, quand le dépassement a déjà eu lieu. La solution contrôle les limites avant exécution, avertit au seuil et arrête pour approbation, et chaque changement passe à quatre yeux. Avec la solution, le risque reste dans les limites, et les incidents ne se démêlent pas après coup. Au paramétrage, le journal des décisions avec auteur et motif est visible, et les seuils viennent du paramétrage.
Réconciliation des relevés
Les relevés se dépouillent souvent à la main, et les écarts s'accumulent vers la fin du mois. La solution apparie camt.053 et MT940 automatiquement et ne laisse que les exceptions à une personne. Avec la solution, la journée se clôture sans précipitation, et les erreurs sont visibles le jour même. Au paramétrage, l'historique de réconciliation et les règles d'appariement sont visibles, et les données de référence bancaires se tiennent sans changement de code.
Reporting
Les formulaires d'audit et du régulateur s'assemblent souvent à partir d'extraits séparés, et chaque version demande sa propre réconciliation. La solution prépare les formulaires et les exports depuis un seul modèle de données, avec historique et pistes de préparation. Avec la solution, les demandes d'audit se traitent plus vite, sans charge imprévue sur l'équipe. Au paramétrage, n'importe quel rapport se reproduit avec les mêmes chiffres, et le périmètre des formulaires et le calendrier font partie de la configuration.
