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Solution

Unifin National AML/CFT

Un régime national LBC/FT a besoin de coopération sans divulgation non maîtrisée.
Un dossier s'ouvre sur invitation avec un niveau de visibilité et une projection déclarée.
Chaque échange et chaque divulgation est journalisé ; le régime ne bâtit aucune base commune.

  • Registre des dossiers avec enveloppes
  • Exposition sélective par rôle
  • Prêt pour un pilote
Toutes les solutions

Écrans en service des terminaux produit

Écran du tableau de bord des signaux rouges Écran du tableau de bord des signaux rouges Écran du registre des dossiers LBC Écran du registre des dossiers LBC Écran de l'assistant de partage de dossier
Démo Unifin National AML/CFT
Registre des dossiers
Registre des dossiers : enveloppes, parties et dates d'expiration
Registre des dossiers
Registre des dossiers : enveloppes, parties et dates d'expiration

Il s'agit d'une démonstration d'interface : la solution réelle différera par les couleurs et le contenu selon le projet.

Fonctions en un coup d'œil

Les fonctions métier en un coup d'œil

Du registre des dossiers aux tableaux de bord de supervision.

Registre des dossiers
Conduit les dossiers avec sujets, opérations et urgence
Les doublons remontent avant l'ouverture d'un dossier
Enveloppes d'accès
Déclare parties, finalité et expiration de la divulgation
Les données s'ouvrent seulement selon les règles déclarées
Assistant de partage
Montre la projection et confirme à quatre yeux
La contrepartie reçoit exactement le périmètre déclaré
Déclencheurs de signaux rouges
Active des déclencheurs avec seuils à quatre yeux
La suspicion remonte sans chasse manuelle
Tableau des correspondances
Apparie les sujets sur des marqueurs irréversibles
Les liens entre organisations deviennent visibles
Espace d'enquête
Conduit la chronologie, les liens et les décisions d'un dossier
L'équipe travaille en un seul endroit
Tableaux de bord de supervision
Montre volumes, statuts et statistiques de déclencheurs
Le superviseur voit l'image sans base unique

Ce qui tourne déjà

Le circuit du régime national, prêt pour un pilote

Un régime national sans base commune : les parties vivantes.

Réception

Les dossiers entrent dans le régime national par les règles de réception.

Enveloppes

Les enveloppes d'accès bornent chaque divulgation.

Correspondances

Signaux rouges et correspondances soutiennent l'enquête.

Espace de travail

L'espace d'enquête garde le dossier ensemble.

Journal

Le journal d'accès consigne chaque échange.

Feuille de route

Le déploiement du pilote est l'étape suivante.

Description de la solution

Capacités et vue d'ensemble

Fonctions clés

  • Registre des dossiers avec sujets, opérations et urgence
  • Enveloppes d'accès : parties, finalité et expiration de la divulgation
  • Assistant de partage avec la projection et confirmation à quatre yeux
  • Déclencheurs de signaux rouges avec seuils et activation à quatre yeux
  • Tableau des correspondances sur marqueurs irréversibles
  • Espace d'enquête : chronologie, liens et décisions
  • Tableaux de bord de supervision : volumes, statuts, statistiques de déclencheurs
  • Journal d'accès pour chaque échange et divulgation
  • Divulgation sélective par rôle et finalité déclarée
  • Le régime ne bâtit aucune base commune entre organisations
  • Données de référence et rôles préparés par configuration
  • Déploiement : par configuration, dans la plateforme UniFin

Vue d'ensemble du produit

Unifin National AML/CFT est la plateforme nationale de partage d'information de la plateforme UniFin pour la cellule de renseignement financier et les entités déclarantes.

La plateforme conduit dossiers, enveloppes d'accès, signaux rouges, correspondances et espaces d'enquête.

Un dossier s'ouvre sur invitation avec un niveau de visibilité et une projection déclarée, et chaque partie confirme les étapes à quatre yeux.

Chaque échange et chaque divulgation est consigné au journal pour la revue, sans qu'aucune base commune ne soit bâtie entre organisations.

La solution tourne dans la plateforme UniFin sans modifier les systèmes des participants.

Ce qu'elle apporte

Ce qu'apporte la solution

Registre des dossiers

Les dossiers s'acceptent souvent par courriel, et les doublons remontent pendant une enquête. La solution conduit un registre avec source, sujets, opérations et urgence. Avec la solution les doublons se contrôlent avant l'ouverture, et un dossier ne se conduit pas deux fois. Au montage, l'historique des dossiers et les déclarations liées sont visibles, et les types et priorités viennent comme données de référence.

Enveloppes d'accès

La divulgation reste souvent non consignée, et le périmètre partagé se reconstruit de mémoire. La solution déclare les parties, la finalité et l'expiration de l'enveloppe avant tout mouvement de données. Avec la solution les données se divulguent selon les règles, et les questions d'inspection trouvent une réponse. Au montage, la composition de l'enveloppe et les termes sont visibles, et les niveaux d'accès se règlent en configuration.

Assistant de partage

Les données se partagent souvent par courrier, et le destinataire voit plus que nécessaire. La solution montre la projection pour la contrepartie et confirme l'étape à quatre yeux. Avec la solution le périmètre du partage est maîtrisé, et la divulgation en trop ne se discute pas. Au montage, les décisions de partage et l'historique des invitations sont visibles, et les règles de partage se configurent par segment.

Déclencheurs de signaux rouges

Les schémas suspects se chassent souvent à la main et se trouvent tard. La solution active les déclencheurs avec seuils à quatre yeux et versionne la bibliothèque. Avec la solution on voit ce qui se déclenche et à quelle fréquence, et la sensibilité se règle. Au montage, l'historique des déclencheurs et les changements de seuil sont visibles, et les déclencheurs viennent du montage.

Tableau des correspondances

Les correspondances entre organisations se chassent souvent par courriers, et le temps part à comparer des listes. La solution apparie dossiers et sujets sur des marqueurs irréversibles. Avec la solution les liens entre organisations sont visibles sans exposer les données. Au montage, les marqueurs sont visibles, un sujet s'ouvre seulement avec des droits de divulgation, et les règles d'appariement font partie de la configuration.

Espace d'enquête

Une enquête vit souvent dans des dossiers et des courriels, et la chronologie se reconstruit à la main. La solution conduit chronologie, sujets, liens, décisions et pièces au même endroit. Avec la solution les demandes du superviseur se traitent sans réassembler le dossier. Au montage, les décisions et les pièces de chaque dossier sont visibles, et les rôles de l'équipe se règlent en configuration.

Tableaux de bord de supervision

La supervision reçoit souvent les statistiques avec du retard et ne voit pas les niveaux de service des entités. La solution collecte volumes, statuts, niveaux de service et statistiques de signaux rouges. Avec la solution l'image nationale est visible sans base commune. Au montage, la décomposition par organisation et par période est visible, et la composition du tableau de bord vient comme données de référence.

Couverture

Ce qu'elle couvre

Le prototype couvre les entités, le CRF et le superviseur sur une même suite.

Réception des dossiers

Une fiche avec source, sujets et urgence ; contrôle des doublons avant l'ouverture.

Enveloppes d'accès

Parties, finalité et expiration déclarées ; la plateforme les applique à chaque lecture.

Décisions de partage

Inviter, accepter, refuser avec un motif : chaque étape est consignée.

Signaux rouges

Bibliothèque de déclencheurs avec seuils et versionnement ; activation à quatre yeux.

Correspondances

Appariement contre les dossiers et registres inter-organisations, avec préservation des marqueurs.

Espace d'enquête

Chronologie, sujets, liens, décisions et pièces pour l'équipe affectée.

Tableaux de bord de supervision

Volumes, statuts, accords, statistiques de signaux rouges et niveaux de service.

Journal d'accès

Chaque accès aux données divulguées, par qui, quand et pourquoi.

Stand

Écrans de la solution

Le registre des dossiers, l'assistant de partage et le tableau de bord des signaux rouges.

Écran du registre des dossiers LBC
Registre des dossiers : enveloppes, parties et dates d'expiration
Écran de l'assistant de partage de dossier
Assistant de partage : projection déclarée des données pour la contrepartie
Écran du tableau de bord des signaux rouges
Tableau de bord des signaux rouges : déclencheurs, seuils et statistiques

Comment ça marche

D'un déclencheur à l'image de supervision en cinq étapes

Le chemin du dossier : déclencheur, dossier, enveloppe, enquête et statistiques.

  1. 1

    Un signal rouge se déclenche

    Un signal passe le seuil ; l'alerte atteint l'opérateur.

  2. 2

    Le dossier s'ouvre

    L'entité consigne le dossier ; l'enveloppe déclare qui voit quoi.

  3. 3

    Le dossier est partagé

    L'assistant montre la projection ; la confirmation publie le dossier.

  4. 4

    L'enquête court

    Les marqueurs s'apparient ; le sujet s'ouvre seulement pour le rôle autorisé.

  5. 5

    L'image s'assemble

    Les tableaux de bord montrent volumes, statuts et statistiques de signaux rouges.

Secteurs

Secteurs servis

La suite sert la cellule de renseignement financier, les banques, les bureaux de change et les autres entités déclarantes, ainsi que le superviseur du régime national.

Banque / paiements

Règlement, paiements et services de conservation pour le marché autour du cœur de négociation.

Fintech / données

Produits de données, services d'IA et accès API-first pour construire sur la plateforme.

Régulateur / superviseur

Preuves de supervision, analyses de marché et reporting construits sur les données de transaction en direct.

Architecture

Architecture et accès

La plateforme relie les organisations sans fusionner leurs stocks de données : les enveloppes d'accès portent les droits, les journaux portent les preuves.

Les données restent au propriétaire

Chaque organisation garde son stock ; la plateforme porte le dossier et l'enveloppe.

Vie privée par construction

Marqueurs irréversibles pour l'appariement, projections déclarées pour le partage, dates d'expiration des divulgations.

Preuves pour l'inspection

Les journaux d'accès, de divulgation et de partage sont en ajout seul, avec export filigrané.

Services de la plateforme

Identité, rôles et documents viennent de la plateforme ; la suite ajoute registre et appariement.

Couche IA

La couche IA rédige les explications de correspondance et relie les déclarations proches ; des personnes approuvent chaque étape.

Schéma d'architecture La même architecture en page autonome. Ouvrir le schéma à part

Maturité

Prêt aujourd'hui, la suite après

Le prototype interactif est complet ; les vagues commencent après approbation.

Disponible aujourd'hui

  • Concept et scénarios de bout en bout pour le régime national
  • Prototype d'écrans interactif : formulaires d'opération et scénarios
  • Estimations de mise en œuvre et cadre du pilote

Étape suivante

  • Vague W1 : registre des dossiers, enveloppes et partage
  • Vague W2 : signaux rouges, appariement et espace d'enquête
  • Vague W3 : tableaux de bord et canal du régulateur

Versions

Historique des versions

La suite est conçue en 2026 pour le régime national et rejoint les vagues de version de la plateforme avec le premier pilote.

2026 Q3

  • Concept, scénarios et prototype d'écrans interactif.

2026 Q4

  • Prévu : vague W1 avec le registre des dossiers et les enveloppes (plan).

Description détaillée

Description détaillée

Le modèle d'enveloppe, la conception de l'appariement et le cadre de livraison.

Comment la suite est assemblée

Canaux et clients
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST avec mTLS, fichiers SFTP, portails web
Périphérie et accès
Passerelle API avec 126 routes, authentification unique Keycloak, WAF et CSP
Services du cœur de plateforme
case services matching engine notification-ms regulator channel AI agentic layer Services de la suite sur le cœur de plateforme partagé
Données et événements
PostgreSQL 17 par service, Redis 7, files quorum RabbitMQ 3.13, outbox transactionnel
Résultats et reporting
Portails, rapports, canaux régulateur et partenaires

Description détaillée

Laissez vos contacts pour ouvrir la description détaillée et télécharger le PDF avec l'architecture, les cas et les détails de mise en service.

Conduisez le régime national sur un stand pilote

Apportez deux organisations et un dossier : nous conduirons l'enveloppe, le partage et l'enquête sur le stand prototype.