Un grand livre pour écritures, politique et trésorerie.
Grand livre
Les banques tiennent souvent le grand livre dans un système qui ne change pas sans projet. Le cœur comptabilise en partie double avec périodes, traitement de masse et piste immuable. Avec la solution les livres closent à temps et l'audit tient de bout en bout. En configuration le plan comptable et les règles d'écriture sont visibles, et la carte de comptes vient en référence.
Double jeu
Le référentiel local et IFRS sont d'ordinaire rapprochés à la main à la clôture. Le cœur tient les deux livres dans un seul moteur d'écriture avec transformation. Avec la solution deux états viennent d'une seule écriture. En configuration la politique, les correspondances et les règles de transformation sont visibles, et les livres se règlent par entité.
Comptabilité produits
Obligations et swaps sont d'ordinaire évalués dans des tableurs séparés. Le cœur les évalue au taux effectif et au prix de marché. Avec la solution une classe d'instruments s'ajoute en module sur le même grand livre. En configuration les règles d'évaluation et les échéanciers sont visibles, et les courbes viennent de la plateforme.
Opérations de trésorerie
La trésorerie tourne souvent sur un front office que la banque ne peut remplacer. Le cœur saisit les opérations lui-même ou les importe d'un front office externe. Avec la solution le cycle de vie, les confirmations et les positions sont identiques dans les deux modes. En configuration le mode, les types d'opérations et les limites sont visibles, et les contreparties viennent en référence.
Quatre yeux
Les écritures manuelles passent d'ordinaire sans seconde paire d'yeux. Le cœur applique des matrices d'approbation par entité et par limite. Avec la solution chaque écriture manuelle est approuvée et tracée. En configuration les matrices, les rôles et les seuils quatre yeux sont visibles, et les rôles suivent le canon de la plateforme.
Clôture du mois
La clôture du mois devient d'ordinaire une urgence pour plusieurs équipes. Le cœur lance le catalogue de fin de journée et verrouille la période. Avec la solution la clôture suit un planning et une liste. En configuration les tâches de clôture, les responsables et les échéances sont visibles, et le calendrier vient du planning de journée.
Reporting régulateur
Les rapports régulateur sont d'ordinaire montés à partir d'extractions qui divergent. Le cœur construit les états et le XBRL depuis le même grand livre. Avec la solution la sortie régulateur vient d'une seule source de vérité. En configuration le jeu de rapports, les modèles et les règles de validation sont visibles, et la taxonomie se règle par régime.
