Entrée en relation et KYC
Un client s'ouvre souvent sur documents papier et par courriel, et la demande se perd entre les postes. La solution conduit l'entrée en relation dans une file unique : filtrage sanctions et PPE, adéquation, conventions et ouverture de comptes avec responsable et échéance. Avec la solution les clients s'ouvrent plus vite, et les documents ne se perdent pas en route. Au montage, l'état de chaque contrôle et le motif de la décision sont visibles. Les listes et règles de filtrage viennent comme données de référence.
Gestion client
Un profil client s'assemble souvent à partir de courriels et de tableurs, et les conventions de service vivent dans la mémoire des équipes. La solution conserve produits, restrictions, documents et historique de communication dans un seul profil. Avec la solution la relation client est visible dans son ensemble, et le contexte ne se perd pas quand un gestionnaire change. Au montage, l'historique des décisions et des tâches est visible, et produits et restrictions se règlent en configuration.
Ordres et exécution
Un ordre se prend souvent au téléphone, et il circule du desk au back office à la main. La solution conduit l'ordre par des contrôles pré-négociation, un routage et une allocation sur comptes et stratégies. Avec la solution les ordres s'exécutent plus vite, et les exécutions partielles ne se perdent pas en route. Au montage, le journal des ordres, des contrôles et des exécutions est visible, et les règles de routage se configurent par segment.
Espèces et marge
Espèces, marge et change se rapprochent souvent dans des tableurs séparés, et un dépassement de limite sort après la transaction. La solution conduit comptes, dépôts et retraits, prêt de marge et conversion sous limites. Avec la solution l'usage de la marge reste dans les limites, et les dépassements se traitent a posteriori plus rarement. Au montage, le collatéral et les taux de chaque client sont visibles, et les limites et taux viennent du montage.
Frais et relevés
Les frais se calculent souvent à la main en fin de mois, et le client trouve un écart dans son relevé. La solution calcule les frais par tarif client et service et bâtit relevés et documents fiscaux depuis un seul grand livre. Avec la solution la facturation court sans recalculs, et les questions des clients se traitent avec des chiffres issus des livres. Au montage, les tarifs et les calculs sur chaque transaction sont visibles, et les plans et règles tarifaires font partie de la configuration.
Opérations sur titres
Coupons, offres et votes se conduisent souvent sur des listes tenues à la main, et un client apprend une option trop tard. La solution porte les événements obligatoires et volontaires aux comptes clients avec options et échéances. Avec la solution les paiements et droits des clients ne se perdent pas, et les demandes se traitent sur une piste prête. Au montage, le calendrier des événements et les décisions sur chaque compte sont visibles, et les règles de traitement se règlent en configuration.
Rapprochement et clôture
La clôture se conduit souvent dans des tableurs, et un écart de dépositaire sort le lendemain. La solution rapproche transactions et positions avec les places, le dépositaire et la banque, et clôture la journée avec des totaux de contrôle. Avec la solution les écarts sont visibles le jour de la transaction, et le lendemain ne commence pas par un écart ouvert. Au montage, le journal de rapprochement et les exceptions sont visibles, et les règles d'appariement se règlent en configuration.
