UNIFINplatform

Решение

Unifin Treasury

Казначейство зарабатывает на решениях, а решениям нужна картина дня.
Позиция по счетам, прогноз ликвидности, размещения и валютное хеджирование идут под лимитами.
День закрывают сверка выписок и отчёт, а лимиты работают по порогам: предупреждение и стоп.

  • Все счёта, все банки
  • Прогноз ликвидности
  • Контроль лимитов
Все решения

Живые экраны продуктовых терминалов

Экран контроля лимитов с использованием и предупреждениями Экран контроля лимитов с использованием и предупреждениями Экран обзора позиций с днём ликвидности Экран обзора позиций с днём ликвидности Экран прогноза ликвидности с кривой покрытия
Демо Unifin Treasury Тема Открыть отдельно
Positions overview
Positions overview

Это демонстрация интерфейса: реальное решение будет отличаться цветами и наполнением под конкретный проект.

Кратко о функциях

Краткий бизнес-функционал

От позиции и остатков до отчётности.

Позиция и остатки
Собирает счета в банках-партнёрах по всем валютам
Свободная ликвидность видна в любой момент
Прогноз ликвидности
Строит кривую покрытия со сценариями и разрывами
У каждого разрыва есть план закрытия
Денежный рынок
Привлекает и размещает под лимитами: депозиты, РЕПО, кредит дня
Ставка лучше, капитал работает
Валютные операции
Проводит споты и форварды, пересчитывает хеджевую позицию
Экспозиция закрыта, отклонение в норме
Лимиты и контроль
Держит пороги предупреждения и стопа, ведёт согласования
Никто не выходит за рамки молча
Сверка выписок
Сопоставляет camt.053 и MT940 автоматически
Расхождения закрыты в день
Отчётность
Готовит формы и выгрузки для аудита и регулятора
Совет видит факты, аудит идёт по следу

Что уже работает

Картина казначейства уже собирается

Каждый счёт и каждый банк: картина уже собирается.

Позиции

Балансы по банкам и счетам - в одном виде.

Прогноз

Прогноз ликвидности идёт на день.

Money market

Размещения и сделки денежного рынка - часть деска.

FX

FX-операции и хеджирование идут под лимитами.

Лимиты

Лимиты предупреждают, затем останавливают операцию.

Дорожная карта

ALM и FTP остаются вне зоны.

Описание решения

Возможности и обзор

Ключевые возможности

  • Позиция по счетам в банках-партнёрах по всем валютам
  • Прогноз ликвидности: кривая покрытия и разрывы
  • Денежный рынок: депозиты, РЕПО, кредит дня под лимитами
  • Валютные операции: споты и форварды с пересчётом хеджа
  • Лимиты с порогами предупреждения и стопа
  • Согласования операций: четыре глаза на сделку
  • Сверка выписок: camt.053 и MT940 автоматически
  • Отчётность для аудита и регулятора из одного источника
  • Уведомления о разрывах, лимитах и сроках
  • Роли казначейства, дилеров и контролёров
  • Журнал и аудит по каждой операции
  • Развёртывание: конфигурацией, в составе платформы UniFin

Обзор решения

Unifin Treasury - рабочее место казначейства платформы UniFin для корпораций, банков и фондов.

Комплекс собирает позицию по счетам, строит прогноз ликвидности, ведёт размещения, фондирование и валютное хеджирование под лимитами.

День закрывают сверка выписок и отчёт: расхождения встают на контроль, а не в очередь.

Лимиты работают по порогам: предупреждение фиксируется, стоп останавливает операцию до согласования.

Решение работает автономно или в составе платформы UniFin и соединяется с банками каналами выписок и платежей.

Смежные решения

Unifin Payment Bank

Денежная сторона рынка: счета участников, очередь платежей, денежные ноги DvP, расчёты по клирингу и казначейство.

Unifin Swaps

Комплекс внебиржевых свопов: заключение по RFQ с тремя дилерами, подтверждения T+0, коллатерал CSA, компрессия и отчётность репозитория.

Unifin Trade

OMS для всех активов: заявки и smart order routing по 14 площадкам, валютные пары, консолидированная книга заявок, исполнение и TCA.

Что даёт

Что даёт решение

Позиция и остатки

Остатки по счетам в разных банках обычно сводят в таблицах, и свободная ликвидность видна с задержкой. Решение собирает счета по всем валютам в одну картину и показывает свободные суммы за вычетом блокировок. При использовании решения деньги видны в моменте, лишний запас на счетах не держится. В настройке новый банк подключается коннектором, справочники счетов и валют ведутся без доработки кода.

Прогноз ликвидности

Разрыв ликвидности обычно находят по факту, когда платёж уже на пороге. Решение строит кривую покрытия со сценариями и подсвечивает разрыв заранее, у каждого разрыва виден план закрытия. При использовании решения разрывы закрываются заранее, срочное фондирование дешевле. В настройке сценарии и допущения идут справочником, а каждый пересчёт остаётся в журнале с версией.

Денежный рынок

Ставки у банков обычно собирают звонками и почтой, а размещение согласуют вручную. Решение ведёт депозиты, РЕПО с ЦК и кредит дня под лимитами и показывает доступные условия по контрагентам. При использовании решения свободные деньги работают, фондирование дешевле. В настройке лестница погашений и история ставок по контрагентам видны, а лимиты и пороги задаются настройкой.

Валютные операции

Валютную экспозицию обычно отслеживают в таблицах, и хедж отстаёт от сделок на день или больше. Решение пересчитывает экспозицию после каждой сделки и обновляет хедж сразу, удерживая отклонение в лимите. При использовании решения маржа не теряется на курсовых разрывах между сделкой и хеджем. В настройке открытые позиции, ставки и история пересчётов видны, а пары и лимит отклонения настраиваются по сегментам.

Лимиты и контроль

Про лимиты обычно вспоминают после сделки, когда нарушение уже случилось. Решение проверяет лимиты до исполнения, предупреждает у порога и останавливает до согласования, а изменения проходят под четырьмя глазами. При использовании решения риск держится под контролем, инциденты не разбираются задним числом. В настройке журнал решений с автором и основанием виден, а пороги лимитов меняются справочником.

Сверка выписок

Выписки обычно разбирают вручную, и расхождения копятся к закрытию месяца. Решение сопоставляет camt.053 и MT940 автоматически и оставляет человеку только исключения. При использовании решения день закрывается без авралов, ошибки видны в тот же день. В настройке история сверок и правила сопоставления видны, а справочники банков ведутся без правки кода.

Отчётность

Формы для аудита и регулятора обычно собирают из разных выгрузок, и каждая версия требует сверки. Решение готовит формы и выгрузки из одной модели данных, с историей и следами подготовки. При использовании решения запросы аудита закрываются быстрее, без внеплановых нагрузок на команду. В настройке любой отчёт повторяется с теми же цифрами, а состав форм и расписание приходят из настройки.

Состав

Что покрывает комплекс

Маршрут один: остаток, позиция, прогноз, сделка под лимитом.

Позиция и остатки

Счета по всем валютам; доступные суммы, блокировки и овердрафты онлайн.

Прогноз

Календарь платежей, договоры и сезонность; горизонт вперёд, сценарии, разрывы и планы закрытия.

Денежный рынок

Депозиты, РЕПО с ЦК и кредит дня; ставки партнёров и лестница погашений.

Валютные операции

Споты, форварды и кросс-конвертации; хедж экспозиции и лимит отклонения.

Лимиты и контроль

Лимиты с порогами, журнал решений и маршрут риск-комитета.

Сверка и отчётность

camt.053 и MT940 с автосопоставлением, формы отчётности, выгрузки для аудита и регулятора.

Уведомления

Предупреждения лимитов казначею и риск-менеджеру; подтверждения сделок обеим сторонам.

Журнал и аудит

Сделки, лимиты и согласования хранятся в журнале событий с автором и основанием.

Стенд

Экраны решения

Обзор позиций, прогноз ликвидности и контроль лимитов.

Экран обзора позиций с днём ликвидности
Обзор позиций: день ликвидности, структура по валютам и журнал событий
Экран прогноза ликвидности с кривой покрытия
Прогноз ликвидности: кривая покрытия, разрывы и планы закрытия
Экран контроля лимитов с использованием и предупреждениями
Лимиты и контроль: использование, предупреждения и журнал согласований

Как это работает

От остатка до отчёта: пять шагов

Путь одного дня ликвидности: позиция, прогноз, сделки, лимиты и отчёт.

  1. 1

    Позиция сведена

    Все счета собраны: свободная ликвидность видна за вычетом блокировок.

  2. 2

    Прогноз построен

    Кривая покрытия пересчитывается по расписанию; разрыв подсвечен с планом закрытия.

  3. 3

    Сделки идут под лимитами

    Ставки приходят от партнёров, лимит проверен, размещение исполнено.

  4. 4

    Лимиты и контроль говорят

    Предупреждение и стоп по порогам; ручное действие проходит согласование.

  5. 5

    День закрывается

    Выписки сходятся автоматически; отчёт дня подписан.

Индустрии

Каким отраслям служит

Комплекс служит корпорациям и группам компаний, банкам и брокерам, УК и фондам, а также операторам платёжной инфраструктуры.

Биржа / торговая площадка

Торги, надзор, рыночные данные и посттрейд на одном ядре, запуск конфигурацией.

УК / фонд

Аналитика, индексы и инструменты хеджирования для портфельных и исследовательских команд.

Корпорация / эмитент

Доступ к рынку для производителей и эмитентов: аукционы, поставки, токенизированные активы и данные.

Финтех / данные

Данные, ИИ-сервисы и API-first доступ, чтобы строить поверх платформы.

Архитектура

Архитектура и доступ

Ядро казначейства: коннекторы банков, прогноз, сделки, лимиты и отчётность.

Сервисный комплекс

Портал казначейства с шестью окнами, BFF, коннекторы банков, прогнозный движок, денежный рынок, лимиты и сверка.

Внешние комплексы остаются внешними

Банки-партнёры, центральный контрагент для РЕПО, ERP и аудитор подключаются коннекторами и сверками; их ответственность не дублируется.

Мультирегион и DR

Active-active чтение (реплики в другом регионе) и DR-регион для Tier-0; кластеры Active-Passive/Active-Active и репликация БД допускаются.

Расширение без правки ядра

Новый банк, инструмент или пара подключаются коннектором и справочником: ядро остаётся на месте.

ИИ-слой

ИИ-слой готовит заметку о ликвидности и подсвечивает аномалии; человек подтверждает сделки и изменения лимитов.

Схема архитектуры Та же архитектура отдельной страницей. Открыть схему отдельно

Готовность

Что готово, что дальше

Дальше: пул ликвидности группы и интеграция с ERP; база собрана.

Готово сегодня

  • Позиция по счетам в банках-партнёрах с оперативным обновлением
  • Прогноз ликвидности со сценариями, разрывами и планами
  • Сделки денежного рынка и валютные конвертации под лимитами контрагентов
  • Сверка выписок camt.053/MT940 и формы отчётности

Дальше по плану

  • Общий пул ликвидности по юридическим лицам группы
  • Глубокая интеграция с ERP по проводкам и сверкам
  • Больше коннекторов банков и каналов host-to-host (план)

Выпуски

История выпусков

Квартальные выпуски с основания платформы (2020); казначейский комплекс вышел в 2026 году.

2026 Q1

  • Позиция и сверка: счета банков-партнёров и сопоставление выписок camt.053.

2026 Q2

  • Прогноз покрытия со сценариями; лимиты с порогами и четырёхглазостью изменений.

2026 Q3

  • Пул ликвидности и валютный комплекс: свопы и форварды под лимитами.

2026 Q4

  • Общий пул ликвидности группы и глубокая интеграция с ERP (план).

Подробное описание

Подробное описание

Карта модулей, правила прогноза и рамка поставки.

Как собирается комплекс

Каналы и клиенты
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST с mTLS, файлы SFTP, веб-порталы
Граница и доступ
API-шлюз на 126 маршрутов, единый вход Keycloak, WAF и CSP
Сервисы ядра платформы
treasury-ms payment-ms risk-ms reporting-ms AI agentic layer Сервисы комплекса на общем ядре платформы
Данные и события
PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox
Результаты и отчётность
Порталы, отчёты, каналы регулятора и партнёров

Технологический стек

Рантайм и бэкенд: Java 21 (LTS), Spring Boot 3.5.16, Spring Cloud 2025.0.3, Gradle, Flyway 10.15.

Данные: PostgreSQL 17, Redis 7 с Sentinel, RabbitMQ 3.13 с транзакционным outbox.

Банковские форматы: camt.053, MT940, pain.001 и каналы host-to-host; OpenAPI на каждый сервис.

Порталы: Next.js 16.3.3, React 19, TypeScript 5; типографика Onest и две темы; Keycloak 26.1 для входа по OIDC.

Поставка: Kubernetes и Helm, секреты Vault, Prometheus и Grafana, Docker Compose для пилотов.

Доказательность по умолчанию: сделки, лимиты, согласования, выписки и выгрузки в журнале пять лет.

Позиция и остатки

  • 34 счёта в 12 банках и четырёх валютах; позиция обновляется каждые 30 секунд, свободная ликвидность 24,6 млрд USD видна за вычетом 3,1 млрд блокировок.
  • Остатки, доступные суммы и овердрафты по банкам; переброска между счетами выравнивает пулы.
  • Выписки camt.053 и MT940 сходятся автоматически на 94%; оставшиеся 2,1% уходят в разбор, который закрывается за 25 минут.
  • Входящая позиция дня примера - 118,4 млрд USD, все обязательства покрыты.

Прогноз ликвидности

  • Горизонт 14 дней с пересчётом в 06:30 и 18:00; питают его календарь платежей, договоры и сезонность.
  • Точность 96,4% против факта закрытия дня; базовый, стрессовый и оптимистичный сценарии держатся рядом.
  • Разрыв 420,0 млн USD через 9 дней закрывается планом на 450 млн с запасом 30 млн и покрытием 141%.
  • У каждого разрыва есть причина и план; исполнение отслеживается до возвращения покрытия в норму.

Денежный рынок

  • Депозиты, РЕПО с ЦК и кредит дня: 18 сделок в сутки при среднем объёме 420 млн USD.
  • Ставка размещения 14,2% против фондирования 12,8%, спред 140 б.п.; портфель 7,4 млрд USD приносит 2,8 млн USD в день.
  • Лестница погашений держит 46% овернайт, 28% до недели, 18% до месяца и 8% до трёх месяцев.
  • Ручная сделка требует второго согласования; каждое размещение записано с ставкой и сроком.

Валютные операции

  • 11 пар, споты, форварды и кросс-конвертации; оборот месяца - 620 млн USD.
  • Открытая позиция 18,4 млн USD при лимите 25 млн; хедж покрывает 78% экспозиции.
  • Конвертация 2,5 млн USD по 486,20 закрыла импортный контракт; 97% суммы зафиксировано к плановому курсу.
  • Отклонение от планового курса 0,4% при пороге 1,5%, и оно уходит в отчёт CFO.

Архитектура

  • Собирается из сервисов ядра платформы: treasury-ms, payment-ms, risk-ms и комплекса отчётности за BFF портала.
  • BFF портала держит роли, маршрутизацию и аудит; окно знает только свои вызовы /api/v1.
  • Банки, центральный контрагент, ERP и аудитор подключаются коннекторами и сверками.
  • Масштабирование добавляет узлы: Patroni, quorum-очереди RabbitMQ и кластеры Redis; сервисы без состояния работают в трёх зонах.
Подробное описание

Оставьте контакты, чтобы открыть подробное описание и скачать PDF: архитектура, кейсы и детали поставки.

Спросите о казначейском комплексе

Принесите один день ликвидности: покажем путь от позиции до отчёта и от предупреждения лимита до согласованного изменения.