UNIFINplatform

Решение

Unifin Beholder Eye

Комплекс ведёт комплаенс как процесс: проверки, риск, расследования и отчётность.
KYC и KYB, скрининг списков, риск-профили, красные флаги и канал в уполномоченный орган.
У каждого решения есть признаки, основание и след в аудите; ПДн маскированы по умолчанию.

  • Доказуемость каждого решения
  • ПДн маскированы по умолчанию
  • Отчёты в уполномоченный орган
Все решения

Живые экраны продуктовых терминалов

Экран рабочего места кейса Экран рабочего места кейса Экран риск-скоринга Экран риск-скоринга Экран очереди KYC-проверок
Демо Unifin Beholder Eye
Очередь проверок
Очередь проверок: клиенты, компании, агенты и склады по SLA
Очередь проверок
Очередь проверок: клиенты, компании, агенты и склады по SLA

Это демонстрация интерфейса: реальное решение будет отличаться цветами и наполнением под конкретный проект.

Кратко о функциях

Краткий бизнес-функционал

От реестра субъектов до отчёта в орган.

Реестр субъектов
Ведёт карточку субъекта с документами и связями
Одна карточка вместо папок и таблиц
KYC и KYB
Проверяет личность, бизнес и структуру владения
Подключение идёт по требованиям
Скрининг
Разбирает совпадения по спискам и медиа
Ложные срабатывания становятся статистикой
Риск-скоринг
Считает уровень риска с факторами и весами
Переопределение уровня обосновано
Мониторинг операций
Ловит красные флаги по торгам и операциям
Предупреждения разбираются со сроками
Расследования
Ведёт кейсы со стадиями и доказательствами
Каждое решение опирается на признаки
Отчёты в орган
Отправляет отчёты и хранит квитанции
Надзорный вопрос находит ответ за минуты

Что уже работает

Комплаенс как процесс уже работает

Комплаенс как процесс: что уже работает.

Подключение клиента

Подключение клиента и проверка идут процессом.

Скрининг

KYC, KYB и скрининг списков идут по каждой стороне.

Скоринг

Риск-скоринг и red flags ведут решения.

Расследования

Расследования хранят след доказательств.

Отчётность

Отчёты идут в FIU, персональные данные замаскированы.

Дорожная карта

Дальше: больше источников списков.

Описание решения

Возможности и обзор

Ключевые возможности

  • Реестр субъектов: карточка с документами и связями
  • KYC и KYB: личность, бизнес и структура владения
  • Скрининг списков и медиа с разбором совпадений
  • Риск-скоринг с факторами и весами решения
  • Мониторинг операций: красные флаги по торгам и переводам
  • Расследования: кейсы со стадиями и доказательствами
  • Отчёты в подразделение финансовой разведки с квитанциями
  • Персональные данные маскированы по умолчанию
  • Пересмотр клиентов по расписанию и событиям
  • Правила мониторинга настраивает сам комплаенс
  • Журнал аудита по каждому решению и выдаче
  • Развёртывание: конфигурацией, в составе платформы UniFin

Обзор решения

Unifin Beholder Eye - комплаенс-комплекс платформы UniFin для операторов рынка, банков и брокеров, которым нужны доказуемые проверки.

Комплекс ведёт комплаенс как процесс: подключение и пересмотр клиентов, скрининг, риск-профили, мониторинг и расследования.

У каждого решения есть признаки, основание и след в аудите, а персональные данные маскируются по умолчанию.

Отчёты уходят в уполномоченный орган с квитанциями, а правила мониторинга настраивает сам комплаенс.

Решение работает в составе платформы UniFin и настраивается конфигурацией под процедуры организации.

Смежные решения

Unifin CoP

Обмен делами ПОД/ФТ между организациями: управляемый обмен, сроки запросов, библиотека типологий и канал в уполномоченный орган.

Unifin National AML/CFT

Национальная платформа обмена информацией AML/CFT: пороги индикаторов, защищённый обмен, пакеты регулятору и аудит.

Unifin Market Surveillance

Надзор как рабочее место: сигналы, дела и доказательства на данных самой площадки.

Что даёт

Что даёт решение

Реестр субъектов

Сведения о клиентах обычно живут в разных системах, и одна проверка требует выгрузок. Решение ведёт карточку субъекта с документами, связями, риском и историей решений. При использовании решения клиент виден целиком перед каждым решением. В настройке документы и история по каждому субъекту видны, а связи с участниками идут справочником.

KYC и KYB

Проверки обычно делают руками по папкам, и структура владения теряется в сканах. Решение проверяет личность, бизнес и владение по документам и реестрам. При использовании решения клиенты подключаются по требованиям, без сюрпризов на проверке. В настройке вопросы и сроки по каждой находке видны, а правила проверок задаются настройкой.

Скрининг

Совпадения обычно разбирают вечером и закрывают без основания. Решение проверяет списки, ПЭП и неблагоприятные сведения, разбирая совпадения с записанным решением. При использовании решения качество скрининга известно, ложные срабатывания не топят. В настройке статистика ложных совпадений и история разборов видны, а списки настраиваются по сегментам.

Риск-скоринг

Уровень риска обычно ставят на глаз и не могут объяснить. Решение считает риск с факторами и весами, версионируя модель. При использовании решения каждая оценка объяснима и защищается уверенно. В настройке факторы и основания переопределений видны, а модель идёт справочником.

Мониторинг операций

Подозрительные операции обычно ищут перед проверкой. Решение ловит красные флаги по торгам и операциям и разбирает их со сроками. При использовании решения подозрительное видно в моменте, а не на сверке года. В настройке признаки и связи по каждому предупреждению видны, а сценарии приходят из настройки.

Расследования

Кейсы обычно живут в папках, и доказательства собираются заново. Решение ведёт кейсы со стадиями, задачами, доказательствами и запросами информации. При использовании решения состояние каждого дела видно, сроки не теряются. В настройке доказательства и участники кейса видны, а шаблоны задач задаются в конфигурации.

Отчёты в орган

Отчёты обычно отправляют письмом без подтверждения приёма. Решение отправляет отчёты о подозрительных операциях и пороговые с квитанциями приёмки. При использовании решения известно, что отчёт дошёл: проверка спокойна. В настройке статусы отправок и раскрытия ПДн видны, а шаблоны задаются настройкой.

Покрытие

Что покрывает

Комплекс спроектирован вокруг доказательности: признаки, решения, журнал.

Подключение и пересмотр

Заявка, документы, проверки и решение с условиями и датой следующего пересмотра.

Скрининг

Проверка по спискам с разбором совпадений и повторными проверками по расписанию.

Риск-скоринг

Факторы и веса, версии модели, пересчёт и контролируемые переопределения.

Правила мониторинга

Библиотека сценариев с порогами, тестами на истории и активацией четырьмя глазами.

Расследования

Кейсы с задачами, доказательствами, запросами информации в другие организации и сроками.

Регуляторная отчётность

Отчёты о подозрительных операциях, пороговые и статистические отчёты с квитанциями приёмки.

Защита данных

Маскирование по умолчанию, раскрытие по основанию и со сроком, аудит доступов.

Стенд

Экраны решения

Очередь проверок, риск-скоринг и рабочее место кейса.

Экран очереди KYC-проверок
Очередь проверок: клиенты, компании, агенты и склады по SLA
Экран риск-скоринга
Риск-скоринг: факторы, веса, версия модели и переопределения
Экран рабочего места кейса
Кейсы и расследования: стадии, участники, документы и сроки

Как это работает

От заявки до решения за пять шагов

Путь клиента: заявка, проверка, скрининг, скоринг и записанное решение.

  1. 1

    Приходит заявка

    Карточка открывается с заявкой; очередь проверок берёт её по SLA.

  2. 2

    Проходят KYC и KYB

    Проверки идут по документам и реестрам; находки становятся вопросами.

  3. 3

    Скрининг разбирает совпадения

    Списки и медиа проверяются; совпадения закрываются с записанным основанием.

  4. 4

    Считается риск

    Модель даёт уровень с факторами и весами; переопределение требует основания.

  5. 5

    Фиксируется решение

    Решение, уровень мониторинга и дата пересмотра уходят в журнал.

Индустрии

Каким индустриям служит

Комплекс служит оператору рынка и его депозитарию, банкам и брокерам в их обязанностях KYC, а надзору - доказательной базой.

Банк / платежи

Расчёты, платежи и кастодиальные сервисы для рынка вокруг торгового ядра.

Регулятор / надзор

Доказательства надзора, рыночная аналитика и отчётность из живых данных сделок.

Архитектура

Архитектура и доступ

Комплекс стоит на платформе и подключает внешние реестры и списки, от которых зависит комплаенс.

Сервисы платформы

Идентификация, аудит и документы приходят с платформы; комплекс добавляет реестр, скрининг, скоринг и кейсы.

Внешние источники

Списки, реестры, медиа и канал в уполномоченный орган подключаются адаптерами и сверками.

Защита данных

Персональные данные маскированы по умолчанию; раскрытие идёт по процедуре с основанием, сроком и записью в аудите.

ИИ-слой

ИИ-слой строит графы связей и готовит саммари кейсов со ссылками; человек подтверждает решение.

Схема архитектуры Та же архитектура отдельной страницей. Открыть схему отдельно

Готовность

Готово сегодня, дальше по плану

Концепт и прототип экранов готовы; волны реализации стартуют после утверждения.

Готово сегодня

  • Продуктовая рамка: модули и бизнес-кейсы
  • Прототип экранов: формы операций и сквозные сценарии
  • Спецификация интерфейса и оценки волн реализации

Дальше по плану

  • Волна W1: реестр субъектов, KYC и скрининг
  • Волна W2: скоринг, правила мониторинга и предупреждения
  • Волна W3: кейсы, регуляторная отчётность и ИИ-слой

Выпуски

История выпусков

Комплаенс-комплекс спроектирован в 2026 году и входит в волны выпусков платформы с первым пилотом.

2026 Q3

  • Концепт, бизнес-кейсы и прототип экранов; оценки четырёх волн.

2026 Q4

  • План: волна W1 с реестром субъектов и скринингом.

Подробное описание

Подробное описание

Карта модулей, метрики комплекса и рамка поставки.

Как собирается комплекс

Каналы и клиенты
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST с mTLS, файлы SFTP, веб-порталы
Граница и доступ
API-шлюз на 126 маршрутов, единый вход Keycloak, WAF и CSP
Сервисы ядра платформы
sanctions-ms risk-ms docflow-ms case services AI agentic layer Сервисы комплекса на общем ядре платформы
Данные и события
PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox
Результаты и отчётность
Порталы, отчёты, каналы регулятора и партнёров

Технологический стек

Рантайм и бэкенд: Java 21 (LTS), Spring Boot 3.5.16, Spring Cloud 2025.0.3, Gradle, Flyway 10.15.

Данные: PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7 с Sentinel, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox и повтор из DLQ.

Порталы: Next.js 16.3.3, React 19, TypeScript 5; OpenTelemetry 1.31 в Jaeger.

Поставка: Kubernetes и Helm, секреты Vault, Prometheus и Grafana, Docker Compose для пилотов.

Визуализация: Apache Superset 4 и ECharts 5 для дашбордов и графиков, Grafana для панелей эксплуатации, Mermaid для схем в документации и диаграмм порталов.

Качество скрининга

  • Метрики качества совпадений: доля ложных срабатываний, время разбора, очередь по спискам.
  • Конвейер обновления списков: версии, отчёты об изменениях и перепроверка портфеля после обновления.
  • Сопоставление имён, настроенное под письменность и язык локального рынка.
  • У каждого разбора есть основание и аналитик; второй просмотр там, где этого требует политика.

Управление моделями

  • Модели скоринга версионируются: факторы, веса и история качества видны.
  • Сценарии мониторинга проходят тестовые прогоны по историческим данным до активации.
  • Изменения правил и моделей требуют согласования четырёх глаз и попадают в журнал аудита.
  • Обзор качества потока предупреждений: что сработало, что было стоящим, что настроить.

Метрики дел

  • Время обнаружения, время закрытия и старение открытых дел по типам.
  • Повторные субъекты и связанные стороны видны из графа реестра.
  • Отчёты в подразделение финансовой разведки с квитанциями приёмки и статистикой.
  • Правила удаления и хранения персональных данных, применяемые платформой.

Архитектура

  • Собирается из сервисов ядра платформы: sanctions-ms, risk-ms, docflow-ms и сервисов кейсов.
  • Комплекс работает через контракты платформы: один учётный регистр, без теневых копий данных.
  • Масштабирование добавляет узлы, а не переписывание: stateful-сервисы растут кластерами Patroni, RabbitMQ и Redis.

Интеграции и доступ

  • OpenAPI на каждый сервис: 978 документированных эндпоинтов за 126 маршрутами шлюза, плюс вебхуки и SFTP там, где партнёрам нужны файлы.
  • Единый вход: Keycloak 26.1, OIDC и JWT, роли, MFA и API-ключи с квотами.
  • Доказательность по умолчанию: журнал аудита, ключи идемпотентности на записях и запись о каждом раскрытии.
Подробное описание

Оставьте контакты, чтобы открыть подробное описание и скачать PDF: архитектура, кейсы и детали поставки.

Поставьте комплаенс-комплекс на свои данные

Принесите случай KYC и сценарий скрининга: прогоним их через комплекс и покажем цепочку доказательств от начала до конца.