Счета участников и фондов
Счета участников обычно разбросаны по системам и таблицам, и остатки сводят вручную. Решение ведёт расчётные, валютные и корреспондентские счета и счета фондов в одном реестре. При использовании решения остатки и блокировки видны одной картиной, счёт открывается по шаблону. В настройке операции по каждому счёту видны с маскированием реквизитов, а структура счетов идёт справочником.
Платёжные поручения
Платёжное поручение обычно проходит проверки людьми, и дубль при повторе обнаруживается по выписке. Решение проверяет счёт, покрытие, лимиты и календарь на каждом шаге. При использовании решения платежи идут по регламенту, дубли не разбираются задним числом. В настройке статус и маршрут каждого поручения видны, а правила подписи идут справочником.
Очередь расчётного дня
Очередь платежей обычно живёт в журнале операциониста, и приоритеты ставят по звонкам. Решение ведёт очередь расчётного дня с приоритетами, окнами и повторной обработкой. При использовании решения день закрывается без затора неисполненных платежей. В настройке причины отказов и просроченные поручения видны, а окна задаются настройкой.
Денежные ноги DvP
Денежную ногу обычно отрывают от поставки, и расхождение ловится на сверке. Решение блокирует средства против поставки бумаг, а исполнение идёт только по статусу депозитария. При использовании решения деньги и бумаги приходят вместе, разрыв не держится. В настройке блокировка, исполнение и компенсация видны, а правила закрытия настраиваются по сегментам.
Клиринг и фонды
Расчёты по клирингу обычно собирают вручную перед отсечением, а фонды живут отдельным процессом. Решение исполняет нетто-позиции в окна автоматически и ведёт взносы, использование и возврат фондов. При использовании решения обязательства клиринга закрываются в срок, риск под контролем. В настройке позиции «платить» и «получить» и движения фондов с согласованием видны, а тарифы приходят из настройки.
Комиссии и выплаты
Комиссии и выплаты обычно считают в конце месяца, и каждая линия живёт у своего сотрудника. Решение считает комиссии из одного реестра и платит по корпоративным действиям, включая налог у источника. При использовании решения платежи идут в дату, выплаты не собираются вручную. В настройке состав сборов и выплат по каждому выпуску виден, а тарифы задаются в конфигурации.
Казначейство и отчётность
Ликвидность обычно считают в таблицах утром, и день закрывают сверкой в ночи. Решение держит прогноз ликвидности, лимиты каналов и ежедневную сверку денег и обязательств. При использовании решения день виден целиком, отчётность идёт без ручной сборки. В настройке выписки, отчёты дня и статусы каналов видны, а расписания задаются настройкой.
