UNIFINplatform

Решение

Unifin Depository

Депозитарий судят по книге счетов и расчётному дню.
Комплекс ведёт счета депо, поручения, поставку DvP, корпоративные действия и отчётность.
Позиции сходятся с реестром, выплаты приходят в дату фиксации, след идёт до квитанции.

  • Счета депо
  • Поставка DvP
  • Корпоративные действия
Все решения

Живые экраны продуктовых терминалов

Форма приёма поручения с проверками и маршрутом поставки Форма приёма поручения с проверками и маршрутом поставки Экран счетов депо и депонентов с остатками и блокировками Экран счетов депо и депонентов с остатками и блокировками Экран корпоративных действий и выплат с датами реестра
Демо Unifin Depository Тема Открыть отдельно
Depo accounts and holders
Depo accounts and holders

Это демонстрация интерфейса: реальное решение будет отличаться цветами и наполнением под конкретный проект.

Функции кратко

Бизнес-функции кратко

От счёта до квитанции.

Счета депо и депоненты
Открывает клиентские счета, держит реквизиты и статусы, показывает позиции и блокировки
Книге счетов доверяют депоненты и аудит
Выпуски на обслуживании
Ведёт выпуски и классы реестра с графиком событий
Один список обслуживания на весь реестр
Приём поручений
Принимает переводы, блокировки и поставки, проверяет реквизиты, залоги и лимиты
Поручения входят чистыми и маршрутизируются сами
Поставка против платежа
Ведёт поставку DvP, нетто-сверки и зеркальные позиции с расчётным депозитарием
Расчётный день закрывается без разрывов
Корпоративные действия и выплаты
Ведёт реестры, дивиденды, купоны, голосования, удержания и квитанции
Ни одна дата выплаты не пропущена
Сверка
Сверяет с депозитарием, регистраторами, кастодианами и банком несколько раз в день
Расхождение объясняется в тот же день
Отчётность
Готовит формы регулятору и выписки депонентам из живых позиций
Регуляторная картина совпадает с книгой счетов

Что уже работает

Счётная книга уже ведётся

Счета, поставка и выплаты: что уже работает.

Счета

Счета депо и реестр держателей - основа контура.

Поставка

Поставка DvP идёт с резервированием позиций.

Залоги

Залоги и блокировки регистрируются на счетах.

Корпоративные действия

Корпоративные действия и entitlements ведут выплаты.

Сверка

Снапшоты и сверка с CSD идут ежедневно.

Дорожная карта

Дальше: больше типов корпоративных событий.

Описание решения

Возможности и обзор

Ключевые возможности

  • Счета депо: открытие, реквизиты, статусы и карточки депонентов
  • Позиции и блокировки: залоги, аресты и снятия по документу-основанию
  • Выпуски на обслуживании: классы, номиналы и график событий
  • Приём поручений с проверками реквизитов, залогов и лимитов депонента
  • Каналы: личный кабинет, API, SWIFT и файлы ISO 20022
  • Шаблоны поручений и постоянные поручения
  • Поставка DvP с нетто-сверками и зеркальными позициями
  • Корпоративные действия: реестры, дивиденды, купоны, дробления и голосования
  • Удержание налога по каждому счёту и квитанции по выплатам
  • Сверка с депозитарием, регистраторами и кастодианами
  • Формы регулятору и выписки депонентам
  • Журнал хранит счета, поручения, позиции и события

Обзор решения

Unifin Depository - комплекс депозитария платформы UniFin для депозитариев, кастодианов и финансовых организаций, которые ведут счета ценных бумаг.

Комплекс ведёт путь депонента от открытия счёта и приёма поручений до поставки DvP, корпоративных действий и отчётности.

Книга счетов показывает остатки и блокировки по каждому депоненту; расчётный день показывает нетто-сверки и зеркальные позиции с расчётным депозитарием.

Корпоративные действия идут от даты фиксации реестра до квитанции по выплате, с удержанием налога и выписками депонентам.

Решение работает внутри платформы UniFin и подключает расчётный депозитарий, регистраторов, кастодианов и банк стандартными каналами.

Смежные решения

Unifin Bridge CSD

Междепозитарные связи: реестр, обмен сообщениями, сверка, корпоративные действия и раскрытие в одном комплексе.

Unifin Bonds

Комплекс облигаций: книга заявок и размещение, вторичные торги, купоны и погашения, расчёты DvP и отчётность регулятору.

Unifin Payment Bank

Денежная сторона рынка: счета участников, платёжная очередь, денежные ноги DvP, клиринговые расчёты и казначейство.

Что даёт

Что даёт решение

Счета депо и депоненты

Счета открываются вручную, статусы живут в разных файлах, а депонент видит позиции с опозданием. При использовании решения счета открываются с проверенными реквизитами, статусы держатся в одном месте, а остатки и блокировки видны по каждому счёту. В настройке карточки депонентов и типы счетов идут справочными данными, и выписки уходят ежедневно.

Выпуски на обслуживании

Список обслуживания собирается из файлов, и событие тихо проходит мимо графика. При использовании решения выпуски и классы живут с графиком событий, и день депозитария подсвечивается заранее. В настройке классы, номиналы и графики идут справочными данными, а календарь питает работу по выплатам.

Приём поручений

Поручения приходят в разных форматах, и проблема реквизита всплывает в конце цепочки. При использовании решения поручение входит через личный кабинет, API, SWIFT или файл ISO 20022, а реквизиты, залоги и лимиты проверяются на входе. В настройке шаблоны и постоянные поручения снимают повторяющиеся типы, а отказы несут коды причин.

Поставка против платежа

Расчётный день сверяют вручную, и расхождение всплывает по итоговому остатку. При использовании решения поставка DvP идёт с двумя нетто-сверками в день, а зеркальные позиции сходятся с расчётным депозитарием. В настройке крупные поставки встают в очередь с подтверждением контрагента, а сбои превращаются в кейсы с владельцами.

Корпоративные действия и выплаты

Выплаты идут по таблицам, и о дате фиксации депонент узнаёт в последний момент. При использовании решения реестры фиксируются, налог удерживается по каждому счёту, а квитанции и выписки уходят депонентам. В настройке уведомления доходят до депонентов до даты фиксации, а голосования возвращаются в журнал.

Сверка

Расхождение с реестром или кастодианом всплывает в конце месяца, и на разбор уходят дни. При использовании решения сверка идёт несколько раз в день по депозитарию, регистраторам, кастодианам и банку. В настройке у каждого канала свой график и допуск, а разрывы закрываются в тот же день с владельцем и первопричиной.

Отчётность

Формы регулятору собираются из выгрузок вручную, и на сверку с книгой счетов уходит время команды. При использовании решения формы готовятся из живых позиций, а подписанные выгрузки уходят с квитанциями. В настройке состав форм и график отправки видны, а версии остаются в журнале.

Состав

Что закрывает

Комплекс ведёт маршрут: счёт, поручение, поставка, событие, квитанция.

Счета и депоненты

Открытие, реквизиты, статусы, карточки, остатки и блокировки.

Выпуски на обслуживании

Классы, номиналы, график событий и список обслуживания.

Приём поручений

Переводы, блокировки, поставки, проверки, шаблоны и маршрутизация по каналам.

Поставка против платежа

Поставка DvP, нетто-сверки, зеркальные позиции и очередь сбоев.

Корпоративные действия

Реестры, дивиденды, купоны, дробления, голосования и удержания.

Выплаты и квитанции

Даты выплат, проводки расчётного банка, квитанции и выписки депонентам.

Сверка

Графики каналов, разрывы с владельцами и первопричинами.

Отчётность и аудит

Формы регулятору, подписанные выгрузки, квитанции и журнал на пять лет.

Стенд

Экраны решения

Книга счетов, выпуски на обслуживании, форма поручения, поставка, корпоративные действия и сверка.

Экран счетов депо и депонентов с остатками и блокировками
Счета депо и депоненты: остатки, блокировки и позиции по каждому счёту
Экран выпусков на обслуживании с классами и графиком событий
Выпуски на обслуживании: классы, события в графике и день депозитария
Форма приёма поручения с проверками и маршрутом поставки
Приём поручения: форма с проверками реквизитов и маршрутом поставки
Экран поставки против платежа с нетто-сверками
Поставка против платежа: нетто-сверки и зеркальные позиции
Экран корпоративных действий и выплат с датами реестра
Корпоративные действия и выплаты: реестры, удержания и квитанции
Экран сверки и отчётности с каналами и формами
Сверка и отчётность: каналы, формы и SLA

Как это работает

От поручения до квитанции в пять шагов

Путь операции депонента: счёт, поручение, проверки, поставка, квитанция.

  1. 1

    Счёт готов

    Карточка депонента и счёт открываются с проверенными реквизитами.

  2. 2

    Поручение приходит

    Поручение входит через канал; реквизиты и лимиты проверяются.

  3. 3

    Поставка в очереди

    DvP направляет поставку в расчётное окно; нетто-сверка сличает позиции.

  4. 4

    События идут

    Реестры фиксируют дату отсечки; письма депонентам уходят.

  5. 5

    День закрывается

    Сверка сличает каждый канал; отчёты уходят с квитанциями.

Индустрии

Кому служит

Комплекс служит депозитариям и CSD, кастодиальным банкам, брокерам и управляющим компаниям, эмитентам с их регистраторами.

Банк / платежи

Расчёты, платежи и кастодиальные сервисы для рынка вокруг торгового ядра.

ЦД / депозитарий

Учёт прав, корпоративные действия и расчётная дисциплина для классических и цифровых активов.

Архитектура

Архитектура и доступ

Архитектура опирается на ядро депозитария и портал: счета и депоненты, выпуски на обслуживании, приём поручений, поставка DvP, корпоративные действия и отчётность.

Сервисный комплекс

Портал депозитария, счета и депоненты, приём поручений, поставка DvP, корпоративные действия и отчётность.

Внешние комплексы остаются внешними

Расчётный депозитарий, регистраторы, кастодианы и банк подключаются коннекторами; ответственность не дублируется.

Мультирегион и ЦОД

Активно-активное чтение с репликами и площадка резервирования для Tier-0; допускаются кластеры активно-пассивного режима и репликация.

Рост без правки ядра

Новый класс, канал или форма подключаются справочными данными и коннекторами: ядро остаётся на месте.

ИИ-слой

ИИ-слой готовит дайджест сверки и черновики писем депонентам по реестру; решение утверждает человек.

Схема архитектуры Та же архитектура отдельной страницей. Открыть схему отдельно

Готовность

Готово сегодня, следующее в очереди

Основа на месте; дальше: аналитика выплат и сервисы риска расчётов.

Готово сегодня

  • Счета депо и депоненты с остатками, блокировками и выписками
  • Приём поручений с проверками, шаблонами и маршрутизацией по каналам
  • Поставка DvP с неттингом и контролем зеркальных позиций
  • Корпоративные действия и выплаты от даты фиксации до квитанции

Дальше по плану

  • Аналитика календаря выплат для сервисов эмитента
  • Оценки риска расчётов и предсказание сбоев
  • Дополнительные маршруты регистраторов и форматы регулятора (план)

Выпуски

История выпусков

Квартальные выпуски с основания платформы (2020); комплекс депозитария вышел в 2026 году.

2026 Q1

  • Счета депо и депоненты с остатками, блокировками и выписками.

2026 Q2

  • Приём поручений с проверками, шаблонами и маршрутизацией по каналам.

2026 Q3

  • Поставка DvP, неттинг и сверка зеркальных позиций.

2026 Q4

  • Аналитика календаря выплат и оценки риска расчётов (план).

Подробное описание

Подробное описание

Карта модулей, календарь событий и рамка поставки.

Как собирается комплекс

Каналы и клиенты
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST с mTLS, файлы SFTP, веб-порталы
Граница и доступ
API-шлюз на 126 маршрутов, единый вход Keycloak, WAF и CSP
Сервисы ядра платформы
depository-ms corporate-actions-ms reconciliation-ms AI agentic layer Сервисы комплекса на общем ядре платформы
Данные и события
PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox
Результаты и отчётность
Порталы, отчёты, каналы регулятора и партнёров

Технологический стек

Рантайм и бэкенд: Java 21 (LTS), Spring Boot 3.5.16, Spring Cloud 2025.0.3, Gradle, Flyway 10.15.

Данные: PostgreSQL 17, Redis 7 с Sentinel, RabbitMQ 3.13 с транзакционным outbox.

Рыночная связность: ISO 20022 для расчётных сообщений, SWIFT MT для банков и подписанные файловые каналы с регулятором.

Порталы: Next.js 16.3.3, React 19, TypeScript 5; типографика Onest и две темы; Keycloak 26.1 для входа по OIDC.

Поставка: Kubernetes и Helm, секреты Vault, Prometheus и Grafana, Docker Compose для пилотов.

Доказательность по умолчанию: счета, поручения, позиции, выплаты и сверки в журнале пять лет.

Счета депо и депоненты

  • Счета открываются с проверенными реквизитами и ясными статусами; пример книги ведёт 1 842 счёта у 320 депонентов.
  • Типы депонентов делятся так: банки и кастодианы 38%, брокеры 27%, фонды и УК 22%, корпораты 13%.
  • Остатки и блокировки живут по каждому счёту: залог 120 000 COST снимается только по документу-основанию.
  • Выписки уходят по каждому счёту ежедневно; депонент видит позиции до открытия рынка.

Выпуски и поручения

  • Пример реестра держит 214 выпусков на обслуживании у 96 эмитентов: акции 52%, корпоративные облигации 26%, гособлигации 14%, ETF 8%.
  • Поручения приходят через личный кабинет, API, SWIFT и файлы ISO 20022; реквизиты, залоги и лимиты депонента проходят на входе.
  • Медиана приёма в примере - 1,2 секунды; отказ несёт код причины и уведомление депоненту.
  • Шаблоны и постоянные поручения ускоряют повторяющиеся переводы; ручное поручение требует двух согласований.

Поставка против платежа

  • Пример дня исполняет 6 240 операций при доле DvP 97,8% с нетто-сверками в 09:30 и 16:00.
  • Каждый расчёт сличает зеркальные позиции с расчётным депозитарием; разрывов с начала месяца нет.
  • Крупные поставки встают в очередь с подтверждением контрагента; частичные исполнения и отмены остаются в журнале.
  • Сбой превращается в кейс с владельцем и сроком до вечернего отсечения.

Корпоративные действия и выплаты

  • Пример года ведёт 68 событий и 42 млрд USD выплат: дивиденды, купоны, дробления и голосования.
  • Дивиденд платится по реестру: фиксация 01.10, выплата 15.10, налог удерживается по каждому счёту (пример).
  • Голосования идут от депонентов к регистратору; кворум и итоги возвращаются в журнал.
  • Квитанции и выписки закрывают событие; след идёт от объявления до квитанции.

Сверка и отчётность

  • Шесть сверок в день покрывают расчётный депозитарий, регистраторов, кастодианов и расчётный банк.
  • 18 форм отчётности уходят по графику; движения выгружаются по ISO 20022 подписанными файлами с квитанциями.
  • Расхождение поднимается с владельцем и первопричиной; день закрывается без переноса разрыва.
  • Журнал хранит счета, поручения, позиции и события пять лет для аудита.

Архитектура

  • Собирается из сервисов ядра платформы: depository-ms, приём поручений, поставка и corporate-actions-ms за BFF портала.
  • BFF портала держит роли, маршрутизацию и аудит; окно знает только свои вызовы /api/v1.
  • Расчётный депозитарий, регистраторы, кастодианы и банк подключаются коннекторами и сверками.
  • Масштабирование добавляет узлы: Patroni, quorum-очереди RabbitMQ и кластеры Redis; сервисы без состояния работают в трёх зонах.
Подробное описание

Оставьте контакты, чтобы открыть подробное описание и скачать PDF: архитектура, кейсы и детали поставки.

Спросить о комплексе депозитария

Принесите одну книгу счетов или один расчётный день. Покажем путь от поручения до поставки DvP и от даты фиксации до квитанции по выплате.