UNIFINplatform

Решение

Unifin Corporate Actions

Корпоративное событие судят по дате выплаты и квитанции.
Сервис принимает объявление, фиксирует реестр и считает право на выплату.
Налог удерживается по каждому счёту, след идёт до выписки.

  • Реестр событий
  • Право на выплату
  • Налог и выплаты
Все решения

Живые экраны продуктовых терминалов

Форма условий события с проверками и маршрутом обработки Форма условий события с проверками и маршрутом обработки Экран потока сообщений с сообщениями по корпоративным действиям и журналом Экран расчёта права на выплату с прогонами и результатом по счетам Экран реестра событий с корпоративными событиями года
Демо Unifin Corporate Actions Тема Открыть отдельно
Event register
Event register

Это демонстрация интерфейса: реальное решение будет отличаться цветами и наполнением под конкретный проект.

Функции одним взглядом

Бизнес-функции одним взглядом

От объявления до квитанции.

Реестр событий
Ведёт события с типом, датами и статусами от объявления до закрытия
Один реестр года, у каждого события свой владелец
Условия события
Держит ставки, даты, формулы и налоговые правила, проверяет их до расчёта
Расчёт стартует на подтверждённых условиях
Право на выплату
Считает право по каждому счёту на дату фиксации
Каждый держатель видит объяснимую сумму
Налог и выплаты
Удерживает налог по домицилю и ведёт выплату по обеим ногам
Выплаты уходят в дату и без ручных сверок
Выбор держателя
Открывает окно выбора по добровольным событиям и фиксирует вариант по счёту
Решение по тендеру или правам видно вместе с объёмом
Поток сообщений
Отправляет и принимает сообщения по корпоративным действиям в ISO 20022 и SWIFT
Участники и смежные системы идут в одном шаге
Отчётность
Собирает выплатные выписки, квитанции и журнал из живых позиций
Аудит идёт по готовому следу

Что уже работает

Жизненный цикл события уже в работе

Реестр, расчёт и выплаты: живые части.

Реестр событий

События и условия живут в одном реестре со статусами.

Расчёт

Право считается по счёту и субсчёту.

Налог

Удержание идёт по домицилю и профилю.

Выплаты

Денежная и имущественная нога уходят с квитанциями.

Выбор

Добровольные события несут окно выбора.

Сообщения

Форматы ISO 20022 и SWIFT в обмене.

Описание решения

Возможности и обзор

Ключевые возможности

  • Приём события из системы-источника, с рабочего стола, sese.023 или файлов SWIFT
  • Реестр событий с типами, датами, условиями и статусами
  • Настраиваемые типы, формулы, правила округления и налоговые правила
  • Цепочки событий с зависимостями и автоматическим порядком
  • Право на выплату по счёту и субсчёту на дату фиксации
  • Моделирование по теоретическим позициям цепочки
  • Удержание налога по счёту, типу инвестора и домицилю
  • Денежные и имущественные выплаты в USD с календарём выплат
  • Выбор и окно выбора по добровольным событиям
  • Обмен сообщениями: ISO 20022 sese.023 и SWIFT MT564, MT565, MT566
  • Квитанции, выписки и неизменяемый журнал действий
  • Автономная поставка или модуль платформы UNIFIN

Обзор решения

Unifin Corporate Actions - сервис корпоративных действий платформы UniFin для депозитариев, ЦД, регистраторов и банков-кастодианов, которые обслуживают бумаги на своём реестре.

Сервис ведёт событие целиком: приём, проверки, объявление и фиксацию реестра. Дальше идут право на выплату по счетам, удержание налога, выплаты в деньгах и бумагах, квитанции и закрытие.

За логикой события стоят сообщения ISO 20022, файлы SWIFT и шина событий платформы. Сверка результатов, отчётность регулятору и журнал идут по тому же следу.

Сервис ставится автономно рядом с действующим депозитарием или ЦД. Он работает и модулем платформы, а к регистраторам и кастодианам подключается по их интерфейсам.

Внутри платформы он делит реестр и расчётно-платёжный путь с Unifin Depository, Unifin Collateral и Unifin Payment Bank.

Смежные решения

Unifin Depository

Комплекс депозитария: счета депо и депоненты, приём поручений, поставка DvP, корпоративные действия и выплаты, сверка и отчётность.

Unifin Payment Bank

Денежная сторона рынка: счета участников, платёжная очередь, денежные ноги DvP, расчёты клиринга и казначейство.

Unifin Bonds

Комплекс облигаций: книга заявок и размещение, вторичные торги, купоны и погашения, расчёты DvP и отчётность регулятору.

Что даёт

Что даёт решение

От объявления до квитанции.

Реестр событий

События приходят из системы-источника, с рабочего стола или файлом, и каждое открывает свою папку. Сервис держит тип, даты и статусы в одном реестре и показывает, что ждёт подтверждения. При использовании решения год событий виден в одном месте, и у каждого события есть владелец. В настройке типы событий и календари идут справочниками.

Условия события

Условие, введённое позже или дважды, ставит выплату в график риска. Сервис держит ставки, даты, формулы, округление и налоговые правила и проверяет их до старта расчёта. При использовании решения расчёт начинается на подтверждённых условиях, а изменение условий уходит в журнал с основанием. В настройке формула и округление задаются по типу события.

Право на выплату

Право спорно, когда сумму нельзя объяснить. Сервис считает его по зафиксированным позициям и хранит запись прогона. При использовании решения каждый держатель видит сумму, объяснимую по шагам. В настройке официальный расчёт и моделирование идут на одних правилах.

Налог и выплаты

Удержание вручную теряет деньги и время на каждой выплате. Сервис считает налог по счёту из профиля инвестора и ведёт выплату по денежной и имущественной ноге. При использовании решения выплаты уходят в дату, и событие закрывается квитанциями. В настройке ставки, исключения и домицили задаются конфигурацией.

Выбор держателя

Добровольное событие держится на окне выбора. Сервис открывает окно объявлением, фиксирует вариант и объём по счёту и закрывает его в дедлайн. При использовании решения решение по тендеру или правам видно вместе с причиной, а напоминания уходят молчащим держателям. В настройке варианты выбора задаются по типу события.

Поток сообщений

Участники и смежные системы ждут событие в формате, который уже читают. Сервис обменивается сообщениями ISO 20022 sese.023 и SWIFT MT564, MT565 и MT566 рядом с API и файлами. При использовании решения рынок и платформы идут в одном шаге, а каждое сообщение оставляет квитанцию. В настройке адресаты и графики задаются конфигурацией.

Отчётность

Выписки собираются руками, пока аудит ждёт след. Сервис строит выплатные выписки, квитанции и журнал из живых позиций. При использовании решения регулятор и держатель получают ответ в срок, и аудит идёт по готовому следу. В настройке состав форм и график отправки остаются видимыми.

Покрытие

Что покрывает

Путь: объявление, реестр, расчёт, налог, выплата, квитанция.

Приём события

Системы-источники, рабочий стол, ISO 20022 sese.023, файлы SWIFT и API.

Условия и проверки

Ставки, даты, формулы, округление, налоговые правила и подтверждение.

Цепочки событий

Зависимости между событиями и автоматический порядок обработки.

Право на выплату

Позиции на дату фиксации, счета и субсчета, официальный прогон.

Моделирование

Теоретические позиции по цепочке для выбранного набора счетов.

Удержание налога

Профили инвесторов, домицили, исключения и суммы к выплате.

Выплаты

Денежная и имущественная нога в USD, календарь выплат и подтверждения.

Документы и журнал

Квитанции, выписки, уведомления и неизменяемый журнал действий.

Стенд

Экраны решения

Реестр событий, форма условий, расчёт права, налог и выплаты, выбор и поток сообщений.

Экран реестра событий с корпоративными событиями года
Реестр событий: типы, даты, условия и статусы года
Форма условий события с проверками и маршрутом обработки
Условия события: ставки, даты, округление и налоговые правила до расчёта
Экран расчёта права на выплату с прогонами и результатом по счетам
Расчёт права на выплату: позиции на дату фиксации, начислено, налог и к выплате
Экран налога и выплат с таблицей удержаний и календарём выплат
Налог и выплаты: удержание по домицилям и календарь выплат
Экран выбора по добровольному событию с окном выбора
Выбор: окно, вариант и объём по каждому счёту
Экран потока сообщений с сообщениями по корпоративным действиям и журналом
Поток сообщений: ISO 20022 sese.023 и SWIFT MT564/565/566 с квитанциями

Как это работает

От объявления до квитанции за пять шагов

Путь события: приём, условия, реестр, расчёт, выплата.

  1. 1

    Событие приходит

    Объявление входит из системы-источника или с рабочего стола.

  2. 2

    Условия подтверждены

    Ставки, даты, округление и налоговые правила проходят проверки.

  3. 3

    Реестр зафиксирован

    Позиции фиксируются на дату фиксации по каждому счёту.

  4. 4

    Расчёт идёт

    Право и налог дают сумму к выплате по каждому держателю.

  5. 5

    Выплата закрыта

    Денежная и имущественная нога уходят с квитанциями и выписками.

Индустрии

Кому служит

Сервис служит центральным депозитариям и депозитариям, регистраторам и эмитентам, банкам-кастодианам, брокерам и управляющим, а также регулятору.

ЦД / депозитарий

Учёт прав, корпоративные действия и расчётная дисциплина для классических и цифровых активов.

Корпорация / эмитент

Доступ к рынку для производителей и эмитентов: аукционы, поставки, токенизированные активы и данные.

Архитектура

Архитектура и доступ

Архитектура стоит на ядре корпоративных действий и реестре. События, условия, право, налог, выплаты и журнал.

Ядро сервиса

Реестр событий, условия, право на выплату, удержание налога, выплаты, сообщения и журнал.

Реестр как база

Позиции приходят из реестра депозитария: база для права на выплату - запись счетов.

Шина событий

События идут с транзакционным outbox: объявление, расчёт и выплата остаются согласованными.

Мощность на пике

Расчётный модуль работает отдельно: более 1 000 000 сообщений менее чем за час.

Слой ИИ

Слой ИИ готовит выплатную сводку и отвечает на вопросы по условиям; решает человек.

Схема архитектуры Та же архитектура отдельной страницей. Открыть схему отдельно

Готовность

Готово сегодня, дальше по плану

База на месте; дальше: аналитика выплат и моделирование цепочек.

Готово сегодня

  • Реестр событий с типами, условиями, датами и статусами
  • Право на выплату по всем счетам на дату фиксации
  • Удержание налога по профилю и домицилю, выплаты в USD
  • Поток сообщений ISO 20022 sese.023 и SWIFT MT564/565/566

Дальше по плану

  • Аналитика календаря выплат для обслуживания эмитентов
  • Моделирование цепочек со сравнением сценариев (план)
  • Дополнительные маршруты регистраторов и местные форматы (план)

Выпуски

История выпусков

Квартальные выпуски с основания платформы (2020); сервис корпоративных действий вышел в 2026 году.

2026 Q2

  • Реестр событий с типами, условиями, датами и статусами.

2026 Q3

  • Право на выплату по счетам, удержание налога и выплаты в USD.

2026 Q4

  • Выбор по добровольным событиям и поток сообщений ISO 20022 и SWIFT (план).

Подробное описание

Подробное описание

Жизненный цикл события, налоговая рамка и календарь выплат.

Как собирается комплекс

Каналы и клиенты
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST с mTLS, файлы SFTP, веб-порталы
Граница и доступ
API-шлюз на 126 маршрутов, единый вход Keycloak, WAF и CSP
Сервисы ядра платформы
ca-ms depository-ms settlement-ms payment-bank-ms AI agentic layer Сервисы комплекса на общем ядре платформы
Данные и события
PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox
Результаты и отчётность
Порталы, отчёты, каналы регулятора и партнёров

Приём события и условия

  • Объявление приходит по ISO 20022 sese.023 или файлом MT564; рабочий стол может внести его вручную.
  • Условия несут ставку, даты, правило округления и налоговые правила; формула проверяется до расчёта.
  • Цепочка держит события, которые зависят друг от друга; сервис выстраивает порядок и отчитывается по каждому.
  • Первая поставка закрывает дивиденды, купоны, погашения, сплиты, права, конвертации, выкупы и собрания.

Право на выплату и налоговая рамка

  • Официальный прогон берёт фактические позиции на дату фиксации и даёт строку по счёту и субсчёту.
  • Моделирование берёт теоретические позиции по цепочке для выбранного набора счетов.
  • Налог считается по счёту из профиля инвестора: актив, событие, тип инвестора и домициль.
  • Запись прогона хранится: расчёт можно воспроизвести и объяснить по шагам.

Выплаты и квитанции

  • Выплаты идут по денежной и имущественной ноге в USD через платёжный контур платформы.
  • Реестр фиксируется до выплаты; расхождение открывает случай и держит выплату.
  • Каждое событие закрывается квитанциями и выписками по каждому держателю.
  • Выбор по добровольным событиям фиксируется вместе с вариантом, объёмом и причиной.

Сообщения и журнал

  • Сообщения по корпоративным действиям идут по ISO 20022 sese.023 и SWIFT MT564, MT565 и MT566.
  • Пропускная способность - более 1 000 000 сообщений менее чем за час; мощность растёт узлами.
  • Смежные системы читают результат из шины с транзакционным outbox.
  • Журнал неизменяемый: в нём остаются исполнитель, время и основание каждого действия.

ИИ-слой

  • Слой ИИ готовит выплатную сводку и уведомление держателю по живым позициям.
  • Вопросы по условиям события получают ответ из реестра и журнала.
  • Моделирование цепочки показывает влияние события на выбранный набор счетов.
  • Утверждает человек: агент готовит, офицер решает.
Подробное описание

Оставьте контакты, чтобы открыть подробное описание и скачать PDF: архитектура, кейсы и детали поставки.

Спросите про корпоративные действия

Принесите один тип события или одну дату выплаты. Покажем путь от объявления до реестра, расчёта и квитанции.