UNIFINplatform

Решение

Unifin Bonds

Рынок облигаций строится на дисциплине выпуска и понятных расчётах.
Путь выпуска: проспект, книга заявок, отсечение, листинг, торги, купоны и расчёты DvP.
Переподписка видна в книге, доля DvP под контролем, след ведёт от заявки до выплаты.

  • Рынок выпусков
  • Книга заявок
  • Расчёты DvP
Все решения

Живые экраны продуктовых терминалов

Экран портфеля выпусков с облигационными выпусками Экран портфеля выпусков с облигационными выпусками Экран размещения выпуска с книгой заявок Экран размещения выпуска с книгой заявок Экран вторичных торгов со сделками
Демо Unifin Bonds Тема Открыть отдельно
Issues overview
Issues overview

Это демонстрация интерфейса: реальное решение будет отличаться цветами и наполнением под конкретный проект.

Кратко о функциях

Краткий бизнес-функционал

От выпуска до отчёта.

Выпуски и листинг
Создаёт выпуск с купоном и календарём, выводит в листинг
Листинг в день размещения
Книга заявок и размещение
Собирает заявки, проводит отсечение и аллокацию
Справедливая цена отсечения без ручных пересчётов
Вторичные торги
Сводит котировки в одну картину, ведёт сделки дня
Спред и оборот видны в моменте
Купоны и погашения
Ведёт график выплат, амортизацию и оферты, уведомляет держателей
Ни одна выплата не пропущена
Расчёты DvP
Готовит инструкции DvP, сводит позиции и сверяется с депозитарием
Расчёты сходятся в день сделки
Реестр держателей
Сверяет реестр до даты отсечки
Выплаты идут по проверенному списку
Отчётность и контроль
Готовит формы регулятору, держит лимиты и журнал событий
Регуляторная картина совпадает с учётом

Что уже работает

Цепочка облигаций уже работает

От размещения до купона: что уже работает.

Графики

Графики купонов и амортизации считаются в комплексе.

Доходность

Калькуляторы доходности и чувствительности в ядре.

Первичка

Первичные размещения и аукционы идут для новых выпусков.

Вторичка

Вторичные торги идут на книге заявок.

Налог

Налоговый резолвер применяет DTA и статутные правила.

Дорожная карта

Дальше: индексы облигаций.

Описание решения

Возможности и обзор

Ключевые возможности

  • Выпуски и листинг: купон, календарь, проспект
  • Книга заявок: отсечение, переподписка и аллокация
  • Вторичные торги: котировки и сделки дня
  • Купоны и погашения: график, амортизация, оферты
  • Уведомления держателям заранее о выплатах и событиях
  • Расчёты DvP с депозитарием и сверка позиций
  • Реестр держателей до даты отсечки
  • Отчётность регулятору из живых данных выпусков
  • Лимиты и журнал событий по каждому выпуску
  • След от заявки до выплаты по каждой бумаге
  • Роли эмитента, агента, площадки и участников
  • Развёртывание конфигурацией в составе платформы UniFin

Обзор решения

Unifin Bonds - комплекс облигаций платформы UniFin для эмитентов, площадок и финансовых организаций.

Комплекс ведёт выпуск от проспекта и книги заявок до листинга, торгов, купонов и расчётов DvP.

Размещение, вторичная книга и выплаты купонов работают на одних данных выпуска. Протокол, календарь и отчёты собираются из общих параметров.

Реестр держателей сверяется до даты отсечки, уведомления уходят держателям заранее.

Депозитарий, расчётный банк, учёт и регулятор подключаются стандартными каналами; развёртывание идёт конфигурацией.

Смежные решения

Unifin Bridge CSD

Междепозитарные связи: реестр, обмен сообщениями, сверка, корпоративные действия и раскрытия в одном комплексе.

Unifin Payment Bank

Денежная сторона рынка: счета участников, очередь платежей, денежные ноги DvP, расчёты по клирингу и казначейство.

Unifin Disclosure Portal

Раскрытия и электронное голосование: лента публикаций, календарь обязанностей, собрания и кворум по реестру.

Что даёт

Что даёт решение

Выпуски и листинг

Выпуск готовят в таблицах, и каждая правка купона тянет ручную сверку календаря. Комплекс собирает выпуск из параметров купона и амортизации. Календарь выплат, коды выпуска и дата листинга выходят из одного расчёта. При использовании решения бумага выходит на рынок в заявленный день. В настройке купон, амортизация и оферты задаются справочником.

Книга заявок и размещение

Заявки приходят письмом и таблицей, а переподписка видна только к закрытию книги. Комплекс сводит заявки в одну книгу и показывает лимиты эмитента и выпуска по каждой заявке. Отсечение и аллокация идут по правилам выпуска, протокол публикуется в тот же день. При использовании решения цена отсечения не требует ручных пересчётов. В настройке правила отсечения и лимиты задаются справочником.

Вторичные торги

Сделки вторичного рынка идут по телефону, а спред и оборот считают отдельной таблицей. Комплекс сводит котировки в одну картину и ведёт сделки дня с глубиной книги. При использовании решения торговля идёт по конкурентным котировкам, а оборот виден по типам инвесторов. В настройке правила запросов котировок и лимиты задаются справочником.

Купоны и погашения

Даты купонов живут в таблицах, и держатель узнаёт о выплате в последний момент. Комплекс ведёт график выплат, амортизацию и оферты, сверяет реестр и уведомляет держателей заранее. При использовании решения каждый купон уходит в дату. В настройке график, статусы уведомлений и сверка с расчётным банком видны по каждой выплате.

Расчёты DvP

Расчёты по сделкам обычно сверяют вручную, и расхождение с депозитарием всплывает к вечеру. Комплекс готовит инструкции DvP, сводит позиции взаимозачётом и сверяется по регламенту дня. При использовании решения день закрывается без расхождений, а доля расчётов DvP под контролем. В настройке статус каждой инструкции виден до конца дня, правила сверки идут справочником.

Реестр держателей

Реестр держателей подтягивают к дате выплаты, и расхождение всплывает в последний день. Комплекс сверяет реестр до даты отсечки и останавливает выплату при расхождении. При использовании решения выплаты идут по проверенному списку, без разбора спорных выплат задним числом. В настройке видно, где разошлись данные, и разбор ведётся по каждому держателю.

Отчётность и контроль

Отчётные формы собирают из выгрузок вручную, и сверка с учётом съедает время команды. Комплекс готовит формы из одной картины данных, держит лимиты эмитентов и выпусков и хранит журнал событий. При использовании решения ответ регулятору уходит в срок, аудит идёт по готовому следу. В настройке видны состав формы и история версий, правила отбора задаются настройкой.

Состав

Что покрывает комплекс

Комплекс ведёт маршрут: выпуск, книга, листинг, календарь купонов.

Выпуски и листинг

Параметры купонов, коды выпусков, календарь выплат и листинг.

Книга заявок и аллокация

Сбор заявок с лимитами, отсечение по ставке, аллокация и протокол.

Вторичный рынок

RFQ и котировки, глубина книги, сделки, оборот по типам инвесторов.

Купоны и погашения

График выплат, амортизация, оферты, уведомления и сверка с банком.

Расчёты DvP

Инструкции DvP, неттинг позиций и сверка с депозитарием по регламенту дня.

Отчётность и контроль

Формы регулятору, лимиты, выгрузки аудиту и журнал событий выпуска.

Реестр держателей

Реестр сверяется до даты отсечки; расхождение останавливает выплату.

Журнал и аудит

Каждая заявка, сделка, выплата и отчёт остаются в журнале событий.

Стенд

Экраны решения

Портфель выпусков, размещение выпуска и вторичные торги.

Экран портфеля выпусков с облигационными выпусками
Портфель выпусков: выпуски, объёмы, купоны и журнал дня
Экран размещения выпуска с книгой заявок
Размещение выпуска: книга заявок, отсечение и аллокация
Экран вторичных торгов со сделками
Вторичные торги: сделки, оборот и спред

Как это работает

От книги до расчёта: пять шагов

Путь облигации: выпуск, книга, отсечение, листинг, сделки, выплаты, DvP.

  1. 1

    Книга открывается

    Выпуск открывается, книга собирает заявки.

  2. 2

    Отсечение проходит

    Переподписка видна; аллокация распределяет заявки.

  3. 3

    Выпуск листингуется

    Календарь уходит держателям, выпуск в листинге.

  4. 4

    Купоны приходят

    Купон уходит в дату при сверенном реестре.

  5. 5

    Расчёты закрывают день

    Инструкции DvP сходятся, квитанции регулятора приняты.

Индустрии

Каким отраслям служит

Комплекс служит эмитентам и их агентам, банкам и брокерам, УК и фондам, а также инфраструктурным операторам рынка.

Биржа / торговая площадка

Торги, надзор, рыночные данные и посттрейд на одном ядре, запуск конфигурацией.

УК / фонд

Аналитика, индексы и инструменты хеджирования для портфельных и исследовательских команд.

Корпорация / эмитент

Доступ к рынку для производителей и эмитентов: аукционы, поставки, токенизированные активы и данные.

Финтех / данные

Данные, ИИ-сервисы и API-first доступ, чтобы строить поверх платформы.

Архитектура

Архитектура и доступ

Архитектура стоит на ядре облигаций и портале. Выпуски и листинг, книга и аллокация, вторичный рынок, купоны, DvP и отчётность опираются на это ядро.

Сервисный комплекс

Портал облигаций, выпуски и листинг, книга и аллокация, торги, купоны, DvP и отчётность.

Внешние комплексы остаются внешними

Депозитарий, расчётный банк, регулятор и учёт подключаются коннекторами.

Мультирегион и DR

Active-active чтение (реплики в другом регионе) и DR-регион для Tier-0; кластеры Active-Passive/Active-Active и репликация БД допускаются.

Рост без правки ядра

Новый выпуск, отчётная форма или канал депозитария подключаются справочником и коннектором: ядро остаётся на месте.

ИИ-слой

ИИ-слой собирает сводку книги и готовит заметку о выплате по сверке; решение подтверждает человек.

Схема архитектуры Та же архитектура отдельной страницей. Открыть схему отдельно

Готовность

Что готово, что дальше

База собрана: выпуски, торги, купоны и расчёты; дальше: аналитика и сервисы риска.

Готово сегодня

  • Книга заявок, переподписка и аллокация заявок
  • Вторичный рынок: RFQ, котировки и сделки дня
  • Купоны и погашения по графику выплат
  • Расчёты DvP со сверками с депозитарием без расхождений

Дальше по плану

  • Аналитика реинвестирования купонов для бай-сайда
  • Оценки риска и ликвидности по выпускам
  • Дополнительные форматы регулятора и маршруты депозитария (план)

Выпуски

История выпусков

Квартальные выпуски с основания платформы (2020); комплекс облигаций вышел в 2026 году.

2026 Q1

  • Купоны и погашения с уведомлениями держателям и сверкой с расчётным банком.

2026 Q2

  • Книга заявок и аллокация; квартальный пакет отчётности.

2026 Q3

  • Расчёты и отчётность: сверки с депозитарием и квитанции регулятора.

2026 Q4

  • Аналитика реинвестирования купонов и сервисы риска по выпускам (план).

Подробное описание

Подробное описание

Карта модулей, купонный календарь и рамка поставки.

Как собирается комплекс

Каналы и клиенты
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST с mTLS, файлы SFTP, веб-порталы
Граница и доступ
API-шлюз на 126 маршрутов, единый вход Keycloak, WAF и CSP
Сервисы ядра платформы
listing-ms trading-ms depository-ms clearing-ms AI agentic layer Сервисы комплекса на общем ядре платформы
Данные и события
PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox
Результаты и отчётность
Порталы, отчёты, каналы регулятора и партнёров

Технологический стек

Рантайм и бэкенд: Java 21 (LTS), Spring Boot 3.5.16, Spring Cloud 2025.0.3, Gradle, Flyway 10.15.

Данные: PostgreSQL 17, Redis 7 с Sentinel, RabbitMQ 3.13 с транзакционным outbox.

Рыночная связность: FIX 4.4/5.0 для дилеров, ISO 20022 для расчётов и подписанные файловые каналы с регулятором.

Порталы: Next.js 16.3.3, React 19, TypeScript 5; типографика Onest и две темы; Keycloak 26.1 для входа по OIDC.

Поставка: Kubernetes и Helm, секреты Vault, Prometheus и Grafana, Docker Compose для пилотов.

Доказательность по умолчанию: заявки, сделки, выплаты, сверки и отчёты в журнале пять лет.

Выпуск и книга заявок

  • Сначала параметры: объём, купон, срок, амортизация и оферты; выпуск CORP-5Y-2031 несёт 60 млрд USD при купоне 13,5% на 5 лет.
  • Книга собирает 128 заявок в день при переподписке 1,8×; лимиты эмитента и выпуска проходят до отсечения.
  • Ставка отсечения в примере - 13,75%; аллокация распределяет 100% заявок по протоколу.
  • Листинг идёт в день размещения: коды, календарь купонов и реестр держателей обновляются сразу.

Вторичный рынок

  • RFQ уходит трём дилерам; медиана котировки - 1,4 секунды через портал и каналы FIX.
  • День приносит 1 240 сделок и 84,6 млрд USD оборота; спред держится на 25 б.п.
  • Оборот делится по типам инвесторов: банки 44%, фонды и УК 27%, корпораты 18%, розница 11%.
  • Сделка 2,5 млн бумаг по 99,85% даёт 2 609 250 000,00 USD при НКД 113 000 000,00 и доходности 13,68%.

Купоны и погашения

  • 640 выплат в год на 214 млрд USD идут по календарю; уведомления доходят до держателей до даты отсечки.
  • Купон примера выплачивается 15.10.2026: 60 млрд USD под 13,5% за период дают 4 050 000 000,00 USD.
  • Амортизация и оферты идут по графику; НКД считается по дням до копейки.
  • Реестр держателей сверяется до выплаты; расхождение останавливает её до разбора.

Расчёты DvP и контроль

  • 8 900 инструкций в день проходят по принципу DvP: 78% поставка против платежа, 12% свободная поставка, 6% неттинг и 4% корректировки.
  • Сверки с депозитарием проходят в 09:30 и 16:00; расхождение поднимается с владельцем и дедлайном.
  • Доля DvP держится на 98,6%; кейс в примере закрыл расхождение за 20 минут без переноса дня.
  • 14 форм регулятору и 26 лимитов эмитентов и выпусков остаются под контролем; квитанции в журнале пять лет.

Архитектура

  • Собирается из сервисов ядра платформы: listing-ms, trading-ms, depository-ms и клирингового комплекса за BFF портала.
  • BFF портала держит роли, маршрутизацию и аудит; окно знает только свои вызовы /api/v1.
  • Депозитарий и реестр, расчётный банк, регулятор и учётные системы подключаются коннекторами и сверками.
  • Масштабирование добавляет узлы: Patroni, quorum-очереди RabbitMQ и кластеры Redis; сервисы без состояния работают в трёх зонах.
Подробное описание

Оставьте контакты, чтобы открыть подробное описание и скачать PDF: архитектура, кейсы и детали поставки.

Спросите о комплексе облигаций

Принесите один выпуск или один торговый день. Покажем путь от книги до листинга и от купонного дня до инструкции DvP.