Подключение и KYC
Клиента обычно заводят по бумажным документам и почте, и заявка теряется между службами. Решение ведёт подключение в одной очереди: скрининг по санкциям и ПЭП, оценка соответствия (suitability), соглашения и открытие счетов с владельцем и сроком. При использовании решения клиент открывается быстрее, документы не теряются по дороге. В настройке статус каждой проверки и причина решения видны, а списки и правила скрининга идут справочником.
Управление клиентами
Профиль клиента обычно собирают из писем и таблиц, и сервисные договорённости живут в памяти сотрудников. Решение держит продукты, ограничения, документы и историю общения в одном профиле. При использовании решения отношения с клиентом видны целиком, контекст не теряется при смене менеджера. В настройке история решений и задач видна, а продукты и ограничения задаются настройкой.
Заявки и исполнение
Заявку обычно принимают по телефону, и между торговым подразделением и бэк-офисом она идёт вручную. Решение проводит заявку через проверки до торгов, маршрутизацию и аллокацию по счетам и стратегиям. При использовании решения заявки исполняются быстрее, частичные исполнения не теряются по дороге. В настройке журнал заявок, проверок и исполнений виден, а правила маршрутизации настраиваются по сегментам.
Денежные средства и маржа
Денежные средства, маржу и валюту обычно сводят в отдельных таблицах, и превышение лимита всплывает после сделки. Решение ведёт счета, ввод и вывод, маржинальное кредитование и конвертацию под лимитами. При использовании решения использование маржи удерживается в лимитах, превышения лимитов разбираются задним числом реже. В настройке обеспечение и ставки по каждому клиенту видны, а лимиты и ставки приходят из настройки.
Комиссии и выписки
Комиссии обычно считают вручную к концу месяца, и клиент находит расхождение в выписке. Решение начисляет комиссии по тарифам клиента и услуги, собирает выписки и налоговые документы из одного учёта. При использовании решения счёт выставляется без пересчётов, ответы клиенту идут цифрами из данных учёта. В настройке тарифы и начисления по каждой сделке видны, а планы и правила тарификации задаются в конфигурации.
Корпоративные действия
Купоны, оферты и голосования обычно ведут по спискам вручную, и клиент узнаёт о выборе поздно. Решение доводит обязательные и добровольные события до счетов клиентов с выборами и сроками. При использовании решения выплаты и права клиентов не теряются, ответы на запросы идут по готовому следу. В настройке календарь событий и решения по каждому счёту видны, а правила обработки задаются настройкой.
Сверка и закрытие дня
Закрытие дня обычно ведут в таблицах, и расхождение с депозитарием выявляется на следующий день. Решение сверяет сделки и позиции с площадками, депозитарием и банком и закрывает день с контрольными суммами. При использовании решения расхождения видны в день сделки, следующий день не начинается с открытого расхождения. В настройке журнал сверок и исключения видны, а правила сопоставления задаются настройкой.
