UNIFINplatform

Решение

Unifin CoP

Финансовая разведка теряет время, когда дела идут по почте.
Обмен ограничен и аудируем: дела, статусы, сроки и журнал.
Меньше параллельных запросов: надзорный диалог стоит на документах.

  • Обмен по приглашению
  • Сопоставление без раскрытия ПДн
  • Канал в уполномоченный орган
Все решения

Живые экраны продуктовых терминалов

Экран реестра дел ПОД/ФТ Экран реестра дел ПОД/ФТ Экран реестра пакетов регулятору Экран реестра пакетов регулятору Дашборд надзора: динамика кейсов, сроки и нагрузка
Демо Unifin CoP
Реестр дел
Реестр дел: статусы, типы, участники и счётчики SLA
Реестр дел
Реестр дел: статусы, типы, участники и счётчики SLA

Это демонстрация интерфейса: реальное решение будет отличаться цветами и наполнением под конкретный проект.

Кратко о функциях

Краткий бизнес-функционал

От реестра дел до пакетов регулятору.

Реестр дел
Ведёт дела ПОД/ФТ со статусами и SLA
Просрочки видны раньше замечаний
Обмен и видимость
Открывает дело по приглашению с уровнем видимости
Каждая сторона видит только своё
Запросы информации
Проводит запросы с шаблонами, сроками и эскалацией
Сроки держатся без ручных напоминаний
Совместные расследования
Ведёт общий тред решений и вложений
Один клиент, одно дело, без дублей
Типологии и подписки
Версионирует индикаторы и рассылает подписчикам
Библиотека едина для всех участников
Сопоставление без ПДн
Сопоставляет дела по необратимым маркерам
Совпадения без раскрытия данных
Пакеты регулятору
Собирает и отправляет пакеты с квитанциями
Надзорный диалог стоит на документах

Что уже работает

Обмен кейсами уже работает

Кейсы, которые едут безопасно: канал уже работает.

Реестр

Кейсы открываются с конвертами и владельцами.

Шаринг

Обмен идёт с уровнями видимости.

RFI

Входящие приглашения и RFI идут в канале.

Типологии

Типологии и подписки питают работу.

Регулятор

Регуляторные пакеты держат обмен в границах.

Дорожная карта

Дальше: новые юрисдикции.

Описание решения

Возможности и обзор

Ключевые возможности

  • Реестр дел ПОД/ФТ со статусами и сроками
  • Обмен по приглашению с уровнем видимости
  • Запросы информации с шаблонами, сроками и эскалацией
  • Совместные расследования: общий тред решений и вложений
  • Библиотека типологий с версиями и подписками
  • Сопоставление дел по необратимым маркерам без персональных данных
  • Пакеты регулятору с квитанциями отправки
  • Журнал доступа по каждому раскрытию и решению
  • Дашборды по объёмам, статусам и срокам
  • Юридическая рамка обмена настраивается соглашениями
  • Обмен между организациями без общей базы данных
  • Развёртывание: конфигурацией, в составе платформы UniFin

Обзор решения

Unifin CoP - комплекс обмена делами ПОД/ФТ платформы UniFin для операторов рынка, банков и брокеров.

Комплекс ведёт дела, приглашения, запросы информации и совместные расследования в одном управляемом канале.

Обмен ограничен уровнем видимости: каждая сторона видит только объявленную проекцию, а каждое раскрытие остаётся в журнале.

Типологии версионируются и рассылаются подписчикам, сопоставление идёт по необратимым маркерам без персональных данных.

Решение работает в составе платформы UniFin и настраивается конфигурацией под правила обмена.

Смежные решения

Unifin Beholder Eye

KYC и комплаенс: реестр субъектов, скрининг, риск-скоринг, расследования и отчётность в подразделение финансовой разведки.

Unifin National AML/CFT

Национальная платформа обмена информацией AML/CFT: пороги индикаторов, защищённый обмен, пакеты регулятору и аудит.

Unifin Market Surveillance

Надзор как рабочее место: сигналы, дела и доказательства на данных самой площадки.

Что даёт

Что даёт решение

Реестр дел

Дела ПОД/ФТ обычно живут в почте и папках, и сроки контролируют вручную. Решение ведёт реестр дел с типами, приоритетами и SLA. При использовании решения просрочка видна раньше, чем станет замечанием. В настройке дубли и история дела видны, а типы и сроки идут справочником.

Обмен и видимость

Сведения между организациями обычно передают письмом, и объём раскрытия никто не фиксирует. Решение открывает дело по приглашению с уровнем видимости и проекцией для адресата. При использовании решения раскрывается ровно то, что требуется, шаг подтверждается вторыми глазами. В настройке журнал обмена и решения по приглашениям видны, а уровни видимости задаются настройкой.

Запросы информации

Запросы информации обычно уходят письмами, и сроки отслеживают в таблице. Решение проводит запросы с шаблонами, сроками, продлениями и эскалацией в непрерываемом треде. При использовании решения сроки держатся без ручных напоминаний. В настройке статус каждого запроса и история продлений видны, а шаблоны настраиваются по сегментам.

Совместные расследования

Расследования обычно идут параллельно: несколько организаций собирают одно и то же. Решение ведёт общий тред с вложениями, решениями и сроками. При использовании решения работа идёт по одному делу, сбор фактов не дублируется. В настройке решения и вложения по каждому делу видны, а состав участников идёт справочником.

Типологии и подписки

Типологии обычно рассылают файлами, и версии расходятся между организациями. Решение версионирует индикаторы централизованно и рассылает их подписчикам. При использовании решения применяется одна библиотека типологий без сверки версий. В настройке публикация через четыре глаза и замены при выводе из действия видны, а подписки приходят из настройки.

Сопоставление без ПДн

Сопоставление дел обычно требует раскрытия персональных данных раньше, чем найдено основание. Решение сопоставляет дела по необратимым маркерам без раскрытия данных. При использовании решения совпадения находятся без выхода за правовые границы. В настройке журнал раскрытий и основания видны, а правила сопоставления задаются в конфигурации.

Пакеты регулятору

Пакеты регулятору обычно собирают вручную, и состав вложений не восстановить. Решение собирает пакет со снимком состава и ведёт квитанции. При использовании решения пакет отправляется, ответ органа отслеживается. В настройке статус каждого пакета и его состав видны, а шаблоны задаются настройкой.

Покрытие

Что покрывает

Модули закрывают обмен от начала до конца, границы видимы на каждом шаге.

Реестр дел

Мастер создания, статусы, типы, приоритеты и проверка дублей до открытия дела.

Обмен и видимость

Мастер обмена с уровнями видимости, проекцией вида адресата и вторыми глазами.

Входящие приглашения

Принятие или отклонение с причиной; журнал обмена записывает каждое решение.

Запросы информации

Шаблоны, чек-листы, сроки, продления и полный тред запроса.

Типологии и подписки

Библиотека индикаторов с версиями, публикацией через четыре глаза и доставкой подписчикам.

Пакеты регулятору

Черновик, отправка и отслеживание квитанций пакетов в уполномоченный орган.

Журнал аудита

Журналы доступа, раскрытий, обмена, запросов и администрирования с выгрузкой под водяным знаком.

Дашборды

Панели SLA и загрузки с аналитикой просрочек по типам дел.

Стенд

Экраны решения

Реестр дел, мастер обмена и пакеты регулятору.

Экран реестра дел ПОД/ФТ
Реестр дел: статусы, типы, участники и счётчики SLA
Экран мастера обмена делом
Мастер обмена: уровень видимости и проекция для адресата
Экран реестра пакетов регулятору
Пакеты регулятору: черновики, отправка и квитанции

Как это работает

От красного флага до совместного дела за пять шагов

Путь дела: обнаружение, создание, обмен, совместная работа и пакет регулятору.

  1. 1

    Появляется красный флаг

    Сигнал указывает на признак; реестр проверяет дубли до открытия.

  2. 2

    Создаётся дело

    Мастер записывает источник, данные, субъектов и приоритет; запускается счётчик SLA.

  3. 3

    Запрашивается обмен

    Мастер показывает проекцию для адресата и просит вторые глаза.

  4. 4

    Организации работают вместе

    Вопросы и ответы идут со сроками; маркеры сверяются без раскрытий.

  5. 5

    Пакет уходит регулятору

    Сводка дела становится пакетом со снимком и квитанцией.

Индустрии

Каким индустриям служит

Комплекс служит оператору рынка, банкам и брокерам в их обязанностях ПОД/ФТ, а уполномоченному органу - принимающей стороной.

Биржа / торговая площадка

Торги, надзор, рыночные данные и посттрейд на одном ядре, запуск конфигурацией.

Банк / платежи

Расчёты, платежи и кастодиальные сервисы для рынка вокруг торгового ядра.

Регулятор / надзор

Доказательства надзора, рыночная аналитика и отчётность из живых данных сделок.

Архитектура

Архитектура и доступ

Комплекс соединяет организации, не сливая их данные: каждая сторона держит своё хранилище, платформа ведёт процесс.

Двусторонняя видимость

Общее дело видят две организации, третья - нет. Модель видимости принадлежит делу, а не интерфейсу.

Правовые границы в коде

Раскрытие требует основания из каталога и создаёт запись в журнале, где нужно - со сроком действия.

Непрерываемый аудит

Журналы доступа, раскрытий и обмена ведутся только на добавление, с выгрузкой под водяным знаком для проверяющих.

Сервисы платформы

Идентификация, уведомления и документооборот приходят с платформы; комплекс добавляет сервисы дел, обмена, запросов, типологий и пакетов.

ИИ-слой

ИИ-слой готовит пояснения совпадений и суммирует истории дел; человек подтверждает.

Схема архитектуры Та же архитектура отдельной страницей. Открыть схему отдельно

Готовность

Готово сегодня, дальше по плану

Концепт и прототип экранов готовы; волны реализации стартуют после утверждения.

Готово сегодня

  • Продуктовая рамка: модули и бизнес-кейсы
  • Прототип экранов: формы операций и сквозные сценарии
  • Оценки волн реализации

Дальше по плану

  • Волна W1: реестр дел, обмен и журнал аудита
  • Волна W2: запросы информации, типологии и подписки
  • Волна W3: пакеты регулятору и сопоставление без раскрытия ПДн

Выпуски

История выпусков

Комплекс спроектирован в 2026 году и входит в волны выпусков платформы с первым пилотом.

2026 Q3

  • Концепт, бизнес-кейсы и прототип экранов; оценки волн.

2026 Q4

  • План: волна W1 с реестром дел и обменом.

Подробное описание

Подробное описание

Модель видимости, дизайн журналов и рамка поставки.

Как собирается комплекс

Каналы и клиенты
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST с mTLS, файлы SFTP, веб-порталы
Граница и доступ
API-шлюз на 126 маршрутов, единый вход Keycloak, WAF и CSP
Сервисы ядра платформы
case services notification-ms docflow-ms audit journal AI agentic layer Сервисы комплекса на общем ядре платформы
Данные и события
PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox
Результаты и отчётность
Порталы, отчёты, каналы регулятора и партнёров

Технологический стек

Рантайм и бэкенд: Java 21 (LTS), Spring Boot 3.5.16, Spring Cloud 2025.0.3, Gradle, Flyway 10.15.

Данные: PostgreSQL 17 на сервис, Redis 7 с Sentinel, quorum-очереди RabbitMQ 3.13, transactional outbox и повтор из DLQ.

Порталы: Next.js 16.3.3, React 19, TypeScript 5; OpenTelemetry 1.31 в Jaeger.

Поставка: Kubernetes и Helm, секреты Vault, Prometheus и Grafana, Docker Compose для пилотов.

Визуализация: Apache Superset 4 и ECharts 5 для дашбордов и графиков, Grafana для панелей эксплуатации, Mermaid для схем в документации и диаграмм порталов.

Модель видимости

  • Два уровня видимости при обмене: дело или дело с раскрытыми субъектами.
  • Предпросмотр проекции показывает адресату до отправки, что именно он увидит.
  • Двусторонняя видимость: организация посередине процесса никогда не видит дело.
  • Раскрытия несут правовое основание из каталога и срок действия там, где он нужен.

Журналы

  • Журнал доступа только на добавление: кто читал дело, какие поля и когда.
  • Журнал обмена: приглашения, принятия, отклонения с причинами и напоминания.
  • Журнал запросов: вопросы, ответы, продления и состояние SLA каждого запроса.
  • Выгрузка под водяным знаком для проверяющих, причём сама выгрузка тоже записывается.

Рамка поставки

  • Пилот соединяет две организации и одно реальное дело от начала до конца.
  • Адаптеры к системам дел участников через сервисы платформы.
  • Контент-пакет типологий для локального режима входит в поставку.
  • Передача исходного кода как опция с отдельной оплатой; дизайн видимости и журналов документирован.

Архитектура

  • Собирается из сервисов ядра платформы: сервисов кейсов, notification-ms, docflow-ms и журнала аудита.
  • Комплекс работает через контракты платформы: один учётный регистр, без теневых копий данных.
  • Масштабирование добавляет узлы, а не переписывание: stateful-сервисы растут кластерами Patroni, RabbitMQ и Redis.

Интеграции и доступ

  • OpenAPI на каждый сервис: 978 документированных эндпоинтов за 126 маршрутами шлюза, плюс вебхуки и SFTP там, где партнёрам нужны файлы.
  • Единый вход: Keycloak 26.1, OIDC и JWT, роли, MFA и API-ключи с квотами.
  • Доказательность по умолчанию: журнал аудита, ключи идемпотентности на записях и запись о каждом раскрытии.
Подробное описание

Оставьте контакты, чтобы открыть подробное описание и скачать PDF: архитектура, кейсы и детали поставки.

Поделитесь одним делом на платформе

Принесите дело и организацию-партнёра: проведём обмен, запрос информации и пакет регулятору.