Posición y saldos
Los saldos de distintos bancos suelen conciliarse en hojas de cálculo, y la liquidez libre aparece tarde. La solución reúne las cuentas en todas las divisas en una sola imagen y muestra los importes libres netos de bloqueos. Con la solución el dinero es visible al momento, y ningún efectivo sobrante se queda en las cuentas. En el montaje, un nuevo banco se conecta por un conector, y los datos de referencia de cuentas y divisas se mantienen sin cambios de código.
Previsión de liquidez
Un hueco de liquidez suele aparecer cuando el pago ya está en la puerta. La solución construye la curva de cobertura con escenarios y señala el hueco con antelación, con un plan de cobertura en cada hueco. Con la solución los huecos se cierran pronto, y la financiación de urgencia cuesta menos. En el montaje, los escenarios y supuestos vienen como datos de referencia, y cada recálculo queda en el diario con una versión.
Mercado monetario
Los tipos bancarios suelen recogerse por teléfono y correo, y cada colocación exige aprobación manual. La solución conduce depósitos, repo con cámara de compensación y crédito intradía bajo límites y muestra las condiciones disponibles por contraparte. Con la solución el efectivo libre rentabiliza, y la financiación cuesta menos. En el montaje, la escalera de vencimientos y el historial de tipos por contraparte son visibles, y límites y umbrales se fijan en configuración.
Operaciones de divisa
La exposición de divisa suele seguirse en hojas de cálculo, y la cobertura se retrasa un día o más respecto a las operaciones. La solución recalcula la exposición tras cada operación y refresca la cobertura al momento, manteniendo la desviación dentro del límite. Con la solución no se pierde margen por movimientos de tipo entre la operación y la cobertura. En el montaje, las posiciones abiertas, los tipos y el historial de recálculos son visibles, y los pares y el límite de desviación se configuran por segmento.
Límites y control
Los límites suelen venir a la mente tras una operación, cuando el exceso ya ha ocurrido. La solución controla los límites antes de ejecutar, avisa en el umbral y se detiene para aprobación, y cada cambio pasa a cuatro ojos. Con la solución el riesgo se mantiene dentro de los límites, y los incidentes no se desenredan a posteriori. En el montaje, el diario de decisiones con autor y motivo es visible, y los umbrales vienen del montaje.
Conciliación de extractos
Los extractos suelen desglosarse a mano, y los descuadres se acumulan hacia fin de mes. La solución empareja camt.053 y MT940 automáticamente y deja solo las excepciones a una persona. Con la solución el día cierra sin prisas, y los errores son visibles el mismo día. En el montaje, el historial de conciliación y las reglas de emparejamiento son visibles, y los datos de referencia bancarios se mantienen sin cambios de código.
Reporting
Los formularios de auditoría y del regulador suelen armarse desde extractos separados, y cada versión exige su propia conciliación. La solución prepara los formularios y las exportaciones desde un solo modelo de datos, con historial y rastros de preparación. Con la solución las peticiones de auditoría se atienden más rápido, sin carga imprevista para el equipo. En el montaje, cualquier informe se reproduce con las mismas cifras, y el alcance de los formularios y el calendario forman parte de la configuración.
