Alta y KYC
Un cliente suele darse de alta con documentos en papel y por correo, y la solicitud se pierde entre mesas. La solución conduce el alta en una cola única: cribado de sanciones y PEP, idoneidad, contratos y apertura de cuentas con responsable y plazo. Con la solución los clientes se abren antes, y los documentos no se pierden por el camino. En el montaje, el estado de cada control y el motivo de la decisión son visibles. Las listas y reglas de cribado vienen como datos de referencia.
Gestión de clientes
Un perfil de cliente suele armarse con correos y hojas de cálculo, y los acuerdos de servicio viven en la memoria del personal. La solución conserva productos, restricciones, documentos e historial de comunicación en un solo perfil. Con la solución la relación con el cliente es visible en conjunto, y el contexto no se pierde al cambiar de gestor. En el montaje, el historial de decisiones y tareas es visible, y productos y restricciones se fijan en configuración.
Órdenes y ejecución
Una orden suele tomarse por teléfono, y circula de la mesa al back office a mano. La solución conduce la orden por controles previos a la negociación, enrutamiento y asignación entre cuentas y estrategias. Con la solución las órdenes se ejecutan antes, y las ejecuciones parciales no se pierden por el camino. En el montaje, el diario de órdenes, controles y ejecuciones es visible, y las reglas de enrutamiento se configuran por segmento.
Efectivo y margen
Efectivo, margen y divisas suelen conciliarse en hojas separadas, y un exceso de límite sale tras la operación. La solución conduce cuentas, depósitos y retiradas, préstamo de margen y conversión bajo límites. Con la solución el uso del margen se mantiene dentro de los límites, y los excesos se tratan a posteriori menos veces. En el montaje, el colateral y los tipos de cada cliente son visibles, y los límites y tipos vienen del montaje.
Comisiones y extractos
Las comisiones suelen calcularse a mano a fin de mes, y el cliente encuentra una diferencia en su extracto. La solución calcula comisiones por tarifa de cliente y servicio y arma extractos y documentos fiscales desde un solo libro mayor. Con la solución la facturación corre sin recálculos, y las preguntas de los clientes se atienden con cifras de los libros. En el montaje, las tarifas y los cálculos sobre cada operación son visibles, y los planes y reglas tarifarias forman parte de la configuración.
Operaciones societarias
Cupones, ofertas y votos suelen llevarse en listas hechas a mano, y un cliente conoce una opción demasiado tarde. La solución lleva eventos obligatorios y voluntarios a las cuentas de los clientes con opciones y plazos. Con la solución los pagos y derechos de los clientes no se pierden, y las peticiones se atienden sobre una pista lista. En el montaje, el calendario de eventos y las decisiones sobre cada cuenta son visibles, y las reglas de tratamiento se fijan en configuración.
Conciliación y cierre
El cierre suele llevarse en hojas de cálculo, y una diferencia de depositario sale al día siguiente. La solución concilia operaciones y posiciones con plazas, depositario y banco, y cierra la jornada con totales de control. Con la solución las diferencias son visibles el día de la operación, y el día siguiente no empieza con una diferencia abierta. En el montaje, el diario de conciliación y las excepciones son visibles, y las reglas de emparejamiento se fijan en configuración.
