Registro de sujetos
Los registros de clientes suelen vivir en varios sistemas, y un control exige exportaciones. La solución conduce la ficha del sujeto con documentos, vínculos, riesgo e historial de decisiones. Con la solución el cliente es visible en conjunto antes de cada decisión. En el montaje, los documentos y el historial por sujeto son visibles, y los vínculos de participantes vienen como datos de referencia.
KYC y KYB
Los controles suelen hacerse a mano sobre carpetas, y la estructura de titularidad se pierde en los escaneos. La solución controla identidad, actividad y titularidad frente a documentos y registros. Con la solución los clientes entran por los requisitos, sin sorpresas en la inspección. En el montaje, las preguntas y los plazos por hallazgo son visibles, y las reglas de control se fijan en configuración.
Cribado
Las coincidencias suelen resolverse por la tarde y cerrarse sin base. La solución criba listas, PEP y medios adversos, resolviendo coincidencias con una decisión registrada. Con la solución la calidad del cribado se conoce, y los falsos positivos no la ahogan. En el montaje, las estadísticas de falsos positivos y el historial de resolución son visibles, y las listas se configuran por segmento.
Puntuación de riesgo
Un nivel de riesgo suele fijarse a ojo y no se explica. La solución puntúa el riesgo con factores y pesos, versionando el modelo. Con la solución cada puntuación es explicable y defendible con confianza. En el montaje, los factores y las bases de excepción son visibles, y el modelo viene como datos de referencia.
Vigilancia de operaciones
Las operaciones sospechosas suelen cazarse antes de una inspección. La solución detecta señales rojas en operaciones y movimientos y las resuelve con plazos. Con la solución lo sospechoso es visible en el momento, no en una revisión de fin de año. En el montaje, la evidencia y los vínculos por alerta son visibles, y los escenarios vienen del montaje.
Investigaciones
Los casos suelen vivir en carpetas, y la evidencia se rearma. La solución conduce casos con etapas, tareas, evidencia y RFI. Con la solución el estado de cada caso es visible, y los plazos no se pierden. En el montaje, la evidencia y los participantes del caso son visibles, y las plantillas de tareas forman parte de la configuración.
Reportes a la UIF
Los reportes suelen enviarse por carta sin acuse. La solución envía reportes de operación sospechosa y de umbral con acuses de recibo. Con la solución se sabe que el reporte llegó: la inspección es tranquila. En el montaje, los estados de envío y las divulgaciones de datos son visibles, y las plantillas se fijan en configuración.
