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Solución

Unifin National AML/CFT

Un régimen nacional AML/CFT necesita cooperación sin divulgación no controlada.
Un caso se abre por invitación con un nivel de visibilidad y una proyección declarada.
Cada intercambio y cada divulgación queda registrado; el régimen no construye ninguna base común.

  • Registro de casos con envolturas
  • Exposición selectiva por rol
  • Listo para piloto
Todas las soluciones

Pantallas en producción de los terminales de producto

Pantalla del cuadro de mando de señales rojas Pantalla del cuadro de mando de señales rojas Pantalla del registro de casos AML Pantalla del registro de casos AML Pantalla del asistente de intercambio de caso
Demostración Unifin National AML/CFT
Registro de casos
Registro de casos: envolturas, partes y fechas de vencimiento
Registro de casos
Registro de casos: envolturas, partes y fechas de vencimiento

Es una demostración de interfaz: la solución real diferirá en colores y contenido según el proyecto.

Funciones de un vistazo

Las funciones de negocio de un vistazo

Del registro de casos a los cuadros de mando de supervisión.

Registro de casos
Conduce casos con sujetos, operaciones y urgencia
Los duplicados salen antes de abrir un caso
Envolturas de acceso
Declara partes, finalidad y vencimiento de la divulgación
Los datos se abren solo bajo las reglas declaradas
Asistente de intercambio
Muestra la proyección y confirma con cuatro ojos
La contraparte recibe exactamente el alcance declarado
Disparadores de señales rojas
Activa disparadores con umbrales por cuatro ojos
La sospecha sube sin caza manual
Tablero de coincidencias
Empareja sujetos por marcadores irreversibles
Los vínculos entre organizaciones se vuelven visibles
Espacio de investigación
Conduce la cronología, vínculos y decisiones de un caso
El equipo trabaja en un solo lugar
Cuadros de mando de supervisión
Muestra volúmenes, estados y estadísticas de disparadores
El supervisor ve la imagen sin una base única

Lo que ya funciona

El circuito del régimen nacional, listo para piloto

Un régimen nacional sin base común: las partes vivas.

Entrada

Los casos entran al régimen nacional por las reglas de entrada.

Envolturas

Las envolturas de acceso acotan cada divulgación.

Coincidencias

Señales rojas y coincidencias apoyan la investigación.

Espacio de trabajo

El espacio de investigación mantiene el caso unido.

Diario

El diario de acceso registra cada intercambio.

Hoja de ruta

El despliegue del piloto es el paso siguiente.

Descripción de la solución

Capacidades y visión general

Funciones clave

  • Registro de casos con sujetos, operaciones y urgencia
  • Envolturas de acceso: partes, finalidad y vencimiento de la divulgación
  • Asistente de intercambio con la proyección y confirmación a cuatro ojos
  • Disparadores de señales rojas con umbrales y activación a cuatro ojos
  • Tablero de coincidencias por marcadores irreversibles
  • Espacio de investigación: cronología, vínculos y decisiones
  • Cuadros de mando de supervisión: volúmenes, estados, estadísticas de disparadores
  • Diario de acceso para cada intercambio y divulgación
  • Divulgación selectiva por rol y finalidad declarada
  • El régimen no construye ninguna base común entre organizaciones
  • Datos de referencia y roles preparados por configuración
  • Despliegue: por configuración, dentro de la plataforma UniFin

Visión general del producto

Unifin National AML/CFT es la plataforma nacional de intercambio de información de la plataforma UniFin para la unidad de inteligencia financiera y las entidades declarantes.

La plataforma conduce casos, envolturas de acceso, señales rojas, coincidencias y espacios de investigación.

Un caso se abre por invitación con un nivel de visibilidad y una proyección declarada, y cada parte confirma los pasos con cuatro ojos.

Cada intercambio y cada divulgación queda en el diario para revisión, sin que se construya ninguna base común entre organizaciones.

La solución corre dentro de la plataforma UniFin sin cambios en los sistemas de los participantes.

Lo que aporta

Lo que aporta la solución

Registro de casos

Los casos suelen aceptarse por correo, y los duplicados salen durante una investigación. La solución conduce un registro con fuente, sujetos, operaciones y urgencia. Con la solución los duplicados se controlan antes de abrir, y un caso no se conduce dos veces. En el montaje, el historial de casos y las declaraciones relacionadas son visibles, y los tipos y prioridades vienen como datos de referencia.

Envolturas de acceso

La divulgación suele ir sin registro, y el alcance compartido se reconstruye de memoria. La solución declara las partes, la finalidad y el vencimiento de la envoltura antes de mover datos. Con la solución los datos se divulgan por las reglas, y las preguntas de inspección hallan respuesta. En el montaje, la composición de la envoltura y los términos son visibles, y los niveles de acceso se fijan en configuración.

Asistente de intercambio

Los datos suelen compartirse por carta, y el destinatario ve más de lo necesario. La solución muestra la proyección para la contraparte y confirma el paso con cuatro ojos. Con la solución el alcance del intercambio se controla, y la divulgación de más no se discute. En el montaje, las decisiones de intercambio y el historial de invitaciones son visibles, y las reglas de intercambio se configuran por segmento.

Disparadores de señales rojas

Los patrones sospechosos suelen cazarse a mano y hallarse tarde. La solución activa disparadores con umbrales por cuatro ojos y versiona la biblioteca. Con la solución se ve qué dispara y con qué frecuencia, y la sensibilidad se ajusta. En el montaje, el historial de disparadores y los cambios de umbral son visibles, y los disparadores vienen del montaje.

Tablero de coincidencias

Las coincidencias entre organizaciones suelen cazarse por cartas, y el tiempo se va en comparar listas. La solución empareja casos y sujetos por marcadores irreversibles. Con la solución los vínculos entre organizaciones son visibles sin exponer los datos. En el montaje, los marcadores son visibles, un sujeto se abre solo con derechos de divulgación, y las reglas de emparejamiento forman parte de la configuración.

Espacio de investigación

Una investigación suele vivir en carpetas y correo, y la cronología se rearma a mano. La solución conduce cronología, sujetos, vínculos, decisiones y adjuntos en un solo lugar. Con la solución las peticiones del supervisor se atienden sin rearmar el caso. En el montaje, las decisiones y los adjuntos de cada caso son visibles, y los roles del equipo se fijan en configuración.

Cuadros de mando de supervisión

La supervisión suele recibir estadísticas con retraso y no ve los niveles de servicio de las entidades. La solución recoge volúmenes, estados, niveles de servicio y estadísticas de señales rojas. Con la solución la imagen nacional es visible sin una base común. En el montaje, el desglose por organización y periodo es visible, y la composición del cuadro de mando viene como datos de referencia.

Cobertura

Qué cubre

El prototipo cubre entidades, la UIF y el supervisor en una sola suite.

Entrada de casos

Una ficha con fuente, sujetos y urgencia; control de duplicados antes de abrir.

Envolturas de acceso

Partes, finalidad y vencimiento declarados; la plataforma las aplica en cada lectura.

Decisiones de intercambio

Invitar, aceptar, rechazar con un motivo: cada paso queda registrado.

Señales rojas

Biblioteca de disparadores con umbrales y versionado; activación por cuatro ojos.

Coincidencias

Emparejamiento contra casos y registros entre organizaciones, con preservación de marcadores.

Espacio de investigación

Cronología, sujetos, vínculos, decisiones y adjuntos para el equipo asignado.

Cuadros de mando de supervisión

Volúmenes, estados, acuerdos, estadísticas de señales rojas y niveles de servicio.

Diario de acceso

Cada acceso a datos divulgados, por quién, cuándo y por qué.

Stand

Pantallas de la solución

El registro de casos, el asistente de intercambio y el cuadro de mando de señales rojas.

Pantalla del registro de casos AML
Registro de casos: envolturas, partes y fechas de vencimiento
Pantalla del asistente de intercambio de caso
Asistente de intercambio: proyección declarada de datos para la contraparte
Pantalla del cuadro de mando de señales rojas
Cuadro de mando de señales rojas: disparadores, umbrales y estadísticas

Cómo funciona

De un disparador a la imagen de supervisión en cinco pasos

El camino del caso: disparador, caso, envoltura, investigación y estadísticas.

  1. 1

    Dispara una señal roja

    Una señal pasa el umbral; la alerta llega al operador.

  2. 2

    El caso se abre

    La entidad registra el caso; la envoltura declara quién ve qué.

  3. 3

    El caso se comparte

    El asistente muestra la proyección; la confirmación publica el caso.

  4. 4

    Corre la investigación

    Los marcadores emparejan; el sujeto se abre solo para el rol autorizado.

  5. 5

    La imagen se arma

    Los cuadros de mando muestran volúmenes, estados y estadísticas de señales rojas.

Sectores

Sectores que sirve

La suite sirve a la unidad de inteligencia financiera, a los bancos, a las casas de cambio y a otras entidades declarantes, y al supervisor del régimen nacional.

Banco / pagos

Liquidación, pagos y servicios de custodia para el mercado alrededor del núcleo de negociación.

Fintech / datos

Productos de datos, servicios de IA y acceso API-first para construir sobre la plataforma.

Regulador / supervisor

Evidencias de supervisión, analítica de mercado y reporting construidos sobre datos de transacción en vivo.

Arquitectura

Arquitectura y acceso

La plataforma enlaza organizaciones sin fusionar sus almacenes de datos: las envolturas de acceso llevan los derechos, los diarios llevan la evidencia.

Los datos quedan con su dueño

Cada organización guarda su almacén; la plataforma lleva el caso y la envoltura.

Privacidad por construcción

Marcadores irreversibles para el emparejamiento, proyecciones declaradas para el intercambio, fechas de vencimiento en la divulgación.

Evidencia para la inspección

Los diarios de acceso, divulgación e intercambio son solo de añadir, con exportación con marca de agua.

Servicios de la plataforma

Identidad, roles y documentos vienen de la plataforma; la suite añade registro y emparejamiento.

Capa de IA

La capa de IA redacta explicaciones de coincidencia y vincula declaraciones cercanas; son personas las que aprueban cada paso.

Esquema de arquitectura La misma arquitectura como página independiente. Abrir el esquema aparte

Madurez

Listo hoy, lo siguiente después

El prototipo interactivo está completo; las olas empiezan tras la aprobación.

Disponible hoy

  • Concepto y escenarios de punta a punta para el régimen nacional
  • Prototipo de pantallas interactivo: formularios de operación y escenarios
  • Estimaciones de implementación y marco del piloto

Siguiente paso

  • Ola W1: registro de casos, envolturas e intercambio
  • Ola W2: señales rojas, emparejamiento y espacio de investigación
  • Ola W3: cuadros de mando y canal del regulador

Versiones

Historial de versiones

La suite se diseña en 2026 para el régimen nacional y se suma a las olas de versión de la plataforma con el primer piloto.

2026 Q3

  • Concepto, escenarios y prototipo de pantallas interactivo.

2026 Q4

  • Previsto: ola W1 con el registro de casos y las envolturas (plan).

Descripción detallada

Descripción detallada

El modelo de envoltura, el diseño del emparejamiento y el marco de entrega.

Cómo se ensambla la suite

Canales y clientes
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST con mTLS, ficheros SFTP, portales web
Borde y acceso
Pasarela API con 126 rutas, inicio de sesión único con Keycloak, WAF y CSP
Servicios del núcleo de plataforma
case services matching engine notification-ms regulator channel AI agentic layer Servicios de la suite sobre el núcleo de plataforma compartido
Datos y eventos
PostgreSQL 17 por servicio, Redis 7, colas quorum RabbitMQ 3.13, outbox transaccional
Resultados y reporting
Portales, informes, canales de regulador y de socios

Descripción detallada

Deje sus contactos para abrir la descripción detallada y descargar el PDF con la arquitectura, los casos y los detalles de puesta en servicio.

Conduzca el régimen nacional en un stand piloto

Traiga dos organizaciones y un caso: conduciremos la envoltura, el intercambio y la investigación en el stand prototipo.