UNIFINplatform

Solución

Unifin Bank Core

Un núcleo bancario abre los libros por configuración, no por proyecto.
El libro mayor, la contabilidad y la tesorería corren sobre una base gobernada.
Nuevos servicios se añaden como ladrillos y el circuito de dinero sigue bajo control.

  • Libro mayor bancario
  • Doble juego
  • Tesorería en dos modos
Todas las soluciones

Pantallas en producción de los terminales de producto

Puesto de operaciones de tesorería Puesto de operaciones de tesorería Panel del libro mayor Panel del libro mayor Formulario de asiento manual con la matriz de aprobación
Demostración Unifin Bank Core
Cóctel del libro mayor
Cóctel del libro mayor: posiciones, períodos y rastro de asientos
Cóctel del libro mayor
Cóctel del libro mayor: posiciones, períodos y rastro de asientos

Es una demostración de interfaz: la solución real diferirá en colores y contenido según el proyecto.

Funciones de un vistazo

Las funciones de negocio de un vistazo

Del plan contable al informe al regulador.

Libro mayor
Contabiliza por partida doble con períodos y rastro inmutable
Los libros cierran a tiempo y la auditoría cuadra
Registro de cuentas
Mantiene el plan contable, sucursales y cuentas nostró
Un mapa de cuentas para todos los contornos
Doble juego
Mantiene el marco local e IFRS en un solo motor
Dos estados desde un solo asiento
Contabilidad de productos
Valora bonos y swaps a tasa efectiva y a precio de mercado
Las clases de instrumento se añaden como módulos
Operaciones de tesorería
Captura o importa interbancario, depósitos, repo y swap de divisas
Un ciclo de vida sea cual sea la fuente
Cuatro ojos
Aplica matrices de aprobación por entidad y por límite
Cada asiento manual queda aprobado
Cierre del mes
Lanza el catálogo de fin de día y bloquea el período
El cierre es un plan, no una urgencia
Reporting al regulador
Construye estados y XBRL para el supervisor
La salida al regulador viene del mismo libro

Lo que ya funciona

Un núcleo bancario que se abre por configuración

Un núcleo bancario que se abre por configuración.

Libro mayor

Asientos por partida doble, períodos y rastro inmutable.

Contabilidad

Política, doble juego, IFRS 9 y contabilidad de productos.

Tesorería

Interbancario, depósitos, repo y swap de divisas en dos modos.

Controles

Cuatro ojos, aprobaciones y límites.

Reporting

Estados y XBRL desde el mismo libro mayor.

Base de plataforma

Identidad, auditoría, aprobación y columna de eventos.

Descripción de la solución

Capacidades y visión general

Funciones clave

  • Libro mayor con períodos y rastro inmutable
  • Plan contable, sucursales y cuentas corresponsales
  • Política contable con libros local e IFRS
  • IFRS 9 pérdidas esperadas e IFRS 13 valor razonable
  • Contabilidad de bonos (tasa efectiva) y swaps (precio de mercado)
  • Tesorería en modos de captura e importación
  • Matrices de aprobación por entidad y por límite
  • Catálogo de fin de día y bloqueo de período
  • Conciliación de sublibros internos
  • Estados al regulador y validación XBRL
  • Servicios de plataforma: identidad, auditoría, aprobación y eventos
  • Nuevos servicios bancarios desde la plantilla

Visión general del producto

Unifin Bank Core es el núcleo contable para bancos que necesitan un libro mayor gobernado según sus propias reglas.

Reúne un libro mayor, una política contable con doble juego y una tesorería sobre una misma base de plataforma.

Los tres nuevos servicios bancarios, libro mayor, contabilidad y tesorería, se construyen de nuevo desde la plantilla de servicio.

Las capacidades de la plataforma, como identidad, auditoría, aprobación y eventos, se reutilizan: el banco no reconstruye su base.

El resultado es un núcleo bancario que se abre por configuración y crece servicio a servicio.

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El puesto de tesorería: posición multicuenta, previsión de liquidez, colocaciones y financiación bajo límites, y cobertura.

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Los pagos del banco alrededor del libro mayor: raíles ISO 20022 y MT, intercambio de archivos bancarios y conciliación.

Unifin Bonds

La suite de bonos: emisiones y cotización, libro de órdenes, cupones, liquidación DvP y reporting, que alimentan la contabilidad de productos.

Lo que aporta

Lo que aporta el núcleo bancario

Un libro mayor para asientos, política y tesorería.

Libro mayor

Los bancos suelen tener el libro mayor en un sistema que no cambia sin proyecto. El núcleo contabiliza por partida doble con períodos, proceso por lotes y rastro inmutable. Con la solución los libros cierran a tiempo y la auditoría cuadra de extremo a extremo. En la configuración el plan contable y las reglas de asiento son visibles, y el mapa de cuentas llega como referencia.

Doble juego

El marco local e IFRS suelen conciliarse a mano en el cierre. El núcleo mantiene los dos libros en un solo motor de asientos con transformación. Con la solución dos estados vienen de un solo asiento. En la configuración la política, los mapeos y las reglas de transformación son visibles, y los libros se configuran por entidad.

Contabilidad de productos

Bonos y swaps suelen valorarse en hojas separadas. El núcleo los valora a tasa efectiva y a precio de mercado. Con la solución una clase de instrumento se añade como módulo sobre el mismo libro. En la configuración las reglas de valoración y los calendarios son visibles, y las curvas vienen de la plataforma.

Operaciones de tesorería

La tesorería suele correr sobre un front office que el banco no puede sustituir. El núcleo captura las operaciones por sí mismo o las importa de un front office externo. Con la solución el ciclo de vida, las confirmaciones y las posiciones son iguales en los dos modos. En la configuración el modo, los tipos de operación y los límites son visibles, y las contrapartes llegan como referencia.

Cuatro ojos

Los asientos manuales suelen pasar sin una segunda mirada. El núcleo aplica matrices de aprobación por entidad y por límite. Con la solución cada asiento manual queda aprobado y trazado. En la configuración las matrices, los roles y los umbrales de cuatro ojos son visibles, y los roles siguen el canon de la plataforma.

Cierre del mes

Cerrar el mes suele volverse una urgencia para varios equipos. El núcleo lanza el catálogo de fin de día y bloquea el período. Con la solución el cierre sigue un plan y una lista. En la configuración las tareas de cierre, los responsables y los plazos son visibles, y el calendario viene del plan de la jornada.

Reporting al regulador

Los informes al regulador suelen armarse con extracciones que no coinciden. El núcleo construye los estados y el XBRL desde el mismo libro mayor. Con la solución la salida al regulador viene de una sola fuente de verdad. En la configuración el juego de informes, las plantillas y las reglas de validación son visibles, y la taxonomía se configura por régimen.

Cobertura

Qué cubre

Tres nuevos servicios bancarios sobre la base de plataforma.

Libro mayor

Plan contable, asientos, proceso por lotes, períodos y rastro inmutable.

Contabilidad

Política, doble juego, IFRS 9 e IFRS 13, contabilidad de productos y conciliación.

Tesorería

Interbancario, depósitos, repo y swap de divisas en modos de captura e importación.

Controles

Cuatro ojos, aprobaciones de límites y auditoría de acciones.

Reporting

Estados, formularios al regulador y validación y envío XBRL.

Base de plataforma

Identidad, auditoría, aprobación, plan de jornada y columna de eventos.

Stand

Pantallas de la solución

El cóctel del libro mayor, el cierre de período y el puesto de operaciones de tesorería.

Panel del libro mayor
Cóctel del libro mayor: posiciones, períodos y rastro de asientos
Formulario de asiento manual con la matriz de aprobación
Asiento manual: maker-checker y matriz de aprobación
Puesto de operaciones de tesorería
Puesto de tesorería: interbancario, depósitos, repo y swap
Espacio de reporting con envío XBRL
Reporting: estados y envío XBRL al regulador

Cómo funciona

Del asiento al informe al regulador en cinco pasos

Del asiento al informe al regulador.

  1. 1

    Se hace el asiento

    Partida doble automática o manual con una fuente.

  2. 2

    Se aplica la aprobación

    Cuatro ojos por entidad y por límite.

  3. 3

    Se llevan dos libros

    Marco local e IFRS transformados de un asiento.

  4. 4

    Se cierra el período

    El catálogo de fin de día corre y bloquea el período.

  5. 5

    Se construye el reporting

    Estados y XBRL vienen del mismo libro mayor.

Sectores

Sectores a los que sirve

El núcleo bancario sirve a bancos comerciales y centrales y a instituciones financieras que necesitan un libro gobernado y su propio reporting.

Banco / pagos

Liquidación, pagos y servicios de custodia para el mercado alrededor del núcleo de negociación.

Depositario central / custodia

Custodia, operaciones corporativas y disciplina de liquidación para activos clásicos y digitales.

Arquitectura

Arquitectura y acceso

El núcleo bancario se apoya en la base común de la plataforma y mantiene nuevos servicios conectables desde la plantilla.

Sobre la base de la plataforma

Identidad, auditoría, aprobación, plan de jornada y eventos compartidos.

Tres nuevos servicios

Libro mayor, contabilidad y tesorería se construyen desde la plantilla.

Reutilización por referencia

Los servicios de plataforma se reconstruyen desde contratos, sin fork.

Circuito de dinero fail-closed

Los asientos pasan bajo guardas e invariantes de dinero.

Capa de IA

El asistente explica los descuadres y prepara notas de informe bajo revisión.

Esquema de arquitectura La misma arquitectura como página independiente. Abrir el esquema aparte

Madurez

Listo hoy, lo siguiente en cola

El diseño del núcleo está fijado; la construcción avanza por olas.

Disponible hoy

  • El inventario de servicios y la base de la plantilla de servicio
  • El diseño de los servicios libro mayor, contabilidad y tesorería
  • Doble juego, contabilidad de productos y catálogo de cierre
  • Cuatro ojos, aprobaciones de límites y auditoría de acciones

Siguiente paso

  • Andamiaje de servicios por olas (previsto)
  • Oráculo de validación XBRL en el contorno de prueba (previsto)
  • Alta de cliente y KYC como proceso separado (previsto)

Versiones

Historial de versiones

Versiones trimestrales desde la fundación de la plataforma (2020); la línea del núcleo bancario arranca en 2026.

2026 Q4

  • Los registros de decisión, el inventario de servicios y la especificación del libro mayor.

2027 Q1

  • Los servicios libro mayor y contabilidad desde la plantilla (previsto).

2027 Q2

  • El servicio de tesorería y el contorno de reporting con XBRL (previsto).

Descripción detallada

Descripción detallada

El mapa de servicios, el modelo contable y las olas de entrega.

Cómo se ensambla la suite

Canales y clientes
FIX 4.2 / 4.4 / 5.0, REST con mTLS, ficheros SFTP, portales web
Borde y acceso
Pasarela API con 126 rutas, inicio de sesión único con Keycloak, WAF y CSP
Servicios del núcleo de plataforma
gl-ms accounting-ms treasury-ms reporting-ms AI agentic layer Servicios de la suite sobre el núcleo de plataforma compartido
Datos y eventos
PostgreSQL 17 por servicio, Redis 7, colas quorum RabbitMQ 3.13, outbox transaccional
Resultados y reporting
Portales, informes, canales de regulador y de socios

Descripción detallada

Deje sus contactos para abrir la descripción detallada y descargar el PDF con la arquitectura, los casos y los detalles de puesta en servicio.

Abra los libros sobre un solo núcleo

Cuéntenos el régimen y los libros: traeremos el libro mayor, el modelo contable y el juego de reporting para un piloto.