Cuentas de participantes
Las cuentas de participantes suelen estar dispersas entre sistemas y hojas, y los saldos se cuadran a mano. La solución gestiona cuentas de liquidación, de divisa, de corresponsalía y de fondos en un solo registro. Con la solución saldos y bloqueos son visibles en una sola imagen, y una cuenta se abre por plantilla. En el montaje, las operaciones de cada cuenta son visibles con detalles enmascarados, y la estructura de cuentas viene como datos de referencia.
Órdenes de pago
Una orden de pago suele pasar por controles manuales, y un duplicado en la reejecución aparece en un extracto. La solución controla la cuenta, la cobertura, los límites y el calendario en cada paso. Con la solución los pagos corren según el reglamento, y los duplicados no se desenredan a posteriori. En el montaje, el estado y la ruta de cada orden son visibles, y las reglas de firma vienen como datos de referencia.
Cola de pago del día
La cola de pago suele vivir en un diario de operador, y las prioridades se fijan por teléfono. La solución conduce la cola del día con prioridades, ventanas y reproceso. Con la solución el día cierra sin un racimo de pagos sin emparejar. En el montaje, los motivos de rechazo y las órdenes vencidas son visibles, y las ventanas se fijan en configuración.
Piernas monetarias DvP
La pierna monetaria suele estar separada de la entrega, y un desajuste se descubre en la conciliación. La solución bloquea fondos contra la entrega de valores, y la ejecución corre solo sobre el estado del depositario. Con la solución dinero y valores llegan juntos, y la brecha no se arrastra. En el montaje, el bloqueo, la ejecución y la compensación son visibles, y las reglas de cierre se configuran por segmento.
Compensación y fondos
Las liquidaciones de compensación suelen armarse a mano antes del cierre, y los fondos viven en un proceso aparte. La solución liquida posiciones netas en ventanas automáticamente y conduce las aportaciones, el uso y la devolución de fondos. Con la solución las obligaciones de compensación se cierran a tiempo, y el riesgo se mantiene bajo control. En el montaje, las posiciones a pagar y a recibir y los movimientos de fondos con aprobaciones son visibles, y las tarifas vienen del montaje.
Comisiones y pagos
Las comisiones y los pagos suelen contarse a fin de mes, y cada línea vive con su gestor. La solución calcula las comisiones desde un solo registro y paga las operaciones societarias, incluida la retención fiscal. Con la solución los pagos salen en fecha, y los pagos no se recogen a mano. En el montaje, la composición de comisiones y pagos es visible para cada emisión, y las tarifas forman parte de la configuración.
Tesorería y reporting
La liquidez suele contarse en hojas de cálculo por la mañana, y el día se cierra con la conciliación por la noche. La solución mantiene la previsión de liquidez, los límites de canal y la conciliación diaria del dinero y las obligaciones. Con la solución el día entero es visible, y el reporting corre sin montaje manual. En el montaje, los extractos, los informes del día y los estados de canal son visibles, y los calendarios se fijan en configuración.
