Cuentas de depósito y tenedores
Las cuentas se abren a mano y los estados viven en archivos distintos, y un tenedor ve sus posiciones tarde. La solución abre cuentas con campos verificados, mantiene los estados y muestra saldos y bloqueos por cuenta. Con la solución el libro de cuentas es fiable para tenedores y auditores, y los extractos salen a diario. En el montaje, las fichas de tenedores y los tipos de cuenta vienen como datos de referencia, y los estados siguen un solo recorrido.
Emisiones en servicio
La lista de títulos en servicio se arma desde archivos, y un evento escapa al calendario sin que se note. La solución mantiene las emisiones y clases con sus calendarios de eventos y destaca la jornada del depositario. Con la solución una sola lista en servicio cubre todo el registro, y cada evento tiene un responsable. En el montaje, clases, nominales y calendarios se fijan en configuración, y el calendario alimenta los trabajos de pago.
Entrada de instrucciones
Las instrucciones llegan en formatos distintos, y un problema de campo aparece al final de la cadena. La solución acepta instrucciones por el puesto web, la API, SWIFT y ficheros ISO 20022, con controles de campos, prenda y límites a la entrada. Con la solución las instrucciones entran limpias, y la ruta hacia la entrega se fija sola. En el montaje, las plantillas y las instrucciones permanentes acortan los tipos recurrentes, y los rechazos llevan códigos de motivo.
Entrega contra pago
La jornada de liquidación se concilia a mano, y una divergencia aparece con el saldo de cierre. La solución conduce la entrega DvP con dos controles netos al día y posiciones espejo frente al depositario de liquidación. Con la solución el día cierra sin rupturas, y los fallos se convierten en casos con responsables antes de la tarde. En el montaje, las entregas grandes hacen cola con confirmación de contraparte, y las ejecuciones parciales quedan en el diario.
Operaciones societarias y pagos
Los pagos siguen hojas de cálculo, y un tenedor conoce una fecha de corte en el último momento. La solución conduce registros, dividendos, cupones, desdoblamientos y votos, con registros fijados, impuestos retenidos y acuses enviados. Con la solución cada pago cae en su fecha, y el rastro del evento corre del anuncio al acuse. En el montaje, los avisos llegan a los tenedores antes de la fecha de corte, y el voto vuelve al diario.
Conciliación
Un descuadre con el registro o el custodio aparece a fin de mes, y la parte pasa días desenredándolo. La solución concilia varias veces al día entre el depositario, los registros, los custodios y el banco. Con la solución los descuadres se cierran el mismo día con un responsable y una causa raíz. En el montaje, cada canal tiene su calendario y su tolerancia, y las métricas de los canales son visibles.
Reporting
Los formularios del regulador se arman a mano desde extractos, y su conciliación con el libro de cuentas consume tiempo de equipo. La solución prepara los formularios desde las posiciones vivas y envía exportaciones firmadas con acuses. Con la solución el supervisor obtiene una respuesta a tiempo, y la auditoría pasa sobre un rastro listo. En el montaje, el alcance de los formularios y el calendario de envío son visibles, y las versiones quedan en el diario.
